Es necessita obtenir un títol d'assessorament financer?
Els assessors financers no requereixen titulació universitària. Tanmateix, se'ls ha de passar certs exàmens administrats per l'Autoritat reguladora de la indústria financera o FINRA, que és responsable de governar els negocis entre el públic inversor i els corredors per assegurar que els assessors estan qualificats. De fet, la majoria dels assessors tenen estudis de llicenciatura en camps relacionats amb les finances com a mínim. Aquells que volen avançar més en la seva carrera solen anar a la ruta del Màster en Administració d’Empreses (MBA).
Requisits FINRA
FINRA requereix que els interessats en convertir-se en assessors financers amb llicència passin per si mateix els exàmens de la Sèrie 65 o l’examen de la Sèrie 7 juntament amb la Sèrie 66. El tipus d’assessorament financer que voleu proporcionar determina quin examen s’ajusta als vostres objectius de carrera. La superació de l’examen FINRA necessari és vital per convertir-se en un professional financer d’èxit, més que tenir un títol.
La superació de l'examen de la Sèrie 65 no qualifica un professional per vendre cap valor, sinó que proporciona assessorament i planificació financera als clients. A més, aquells professionals financers amb llicències de la Sèrie 65 només podran treballar de manera no comunicada carregant als clients tarifes horàries pels seus serveis.
L’examen Sèrie 7 és la llicència de valors més general disponible per als interessats en convertir-se en assessors financers. La superació de la Sèrie 7 permet als professionals financers vendre qualsevol tipus de seguretat que no sigui futurs de mercaderies, immobles i assegurances de vida. Tanmateix, a més de la Sèrie 7, l'obtenció de la llicència Sèrie 66 qualifica un candidat com a representant d'assessor d'inversions i com a agent de valors.
Conseller Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Califòrnia
En termes generals, no és necessari tenir una titulació universitària per convertir-se en assessor financer. Tot i això, moltes empreses ho consideraran un requisit previ per a les noves contractacions, especialment aquelles que tenen programes de formació de prestigi. El que cal és llicències i el registre a FINRA, l’organisme regulador dels serveis financers. Les llicències principals són:
- Sèrie 6: per a la venda de productes d'inversió envasats com fons mutus o anualitats variables.
- Sèrie 7: una llicència més completa que cobreix tots els productes de la Sèrie 6 i tots els altres valors com ara accions, bons i opcions.
- Sèrie 63 (en la majoria dels estats): lleis de valors aplicables de cada estat.
Moltes empreses patrocinaran nous empleats per obtenir aquestes credencials, després que es registrin formalment a FINRA.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.