Normes de pràctica justa
El Reglament de Pràctiques Justes és un codi de conducta per als intermediaris nord-americans que requereix lleialtat i tracte just amb els clients. Desenvolupada per l’Associació Nacional de Comerciants de Valors i ara administrada per l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), les Normes de Pràctiques Justes proporcionen directrius detallades sobre com els corredors poden complir la seva missió, que és protegir els inversors i mantenir la integritat de la mercat Les regles de pràctica justa, que estableixen i promouen normes ètiques, s’ajusten a tota la gamma de requisits legals especificats per les lleis de valors.
Incomplir les regles de pràctica justa
En definitiva, les regles de pràctica justa requereixen que els corredors intermediaris tractin els clients de manera equitativa i equitativa. En un punt de vista ampli, les Normes de Pràctiques Justes cobreixen el tracte just, el deure de lleialtat, l’obligació de divulgació i altres funcions que els agents i concessionaris exerceixen per als seus clients.
Normes de pràctica justa: conducta prohibida
Amb les seves Normes de pràctica justa, FINRA estableix diverses restriccions als corredors i als concessionaris. Per exemple, als corredors tenen prohibit utilitzar informació obtinguda d’un venedor per sol·licitar vendes d’altres clients, tret que el venedor n’aprovi explícitament aquesta acció. Les regles també cobreixen diversos altres comportaments no ètics, com ara el desconcert, en què un corredor crea una quantitat excessiva d’activitat en un compte de client per generar comissions generalitzades.
Les regles de pràctica justa també aborden pràctiques fraudulentes i enganyoses. Per exemple, el comerç per endavant, que implica que un corredor executi operacions per al compte de la seva empresa mentre hi hagi encara pendent la comanda del client, és una pràctica prohibida. A més, les regles prohibeixen als corredors fer operacions en un compte de client sense el seu coneixement. Altres accions prohibides inclouen:
- Garantir el rendiment, fer operacions de fons mutus a curt termini o canviar d’un fons a un altre sense cap motiu, o prestar personalment diners a un client o prestar diners d’un client.
- Recomanar productes complexos i d’alt risc, com ara derivats, opcions i altres valors de risc fins que sàpiguen que un client pot permetre una pèrdua important.
- Presentar erròniament productes, fer recomanacions en general, vendre dividends o ometre fets clau sobre un producte de seguretat o d’inversió.
Per obtenir més informació, consulteu la pàgina informativa de FINRA sobre conductes prohibides.
Normes de pràctica justa: Sancions
La violació de les regles de pràctica justa pot comportar sancions greus per als corredors i els concessionaris. Per exemple, els corredors i distribuïdors poden estar sotmesos a multes, sancions, restriccions a les seves pràctiques, censura pública del seu comportament, revocació de la seva membresia a FINRA o fins i tot prohibició d’associar-se amb altres membres FINRA. FINRA publica el llistat de la llista mensual i trimestral d’accions disciplinàries realitzades contra individus o empreses que incompleixen les seves normes.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.