Nedar amb els taurons com a agent de borsa

Convertir-se en agent de borsa no és fàcil i, a vegades, el procés pot ser força intens i estressant. Tot i així, moltes persones sortides de l'escola volen unir-se a les files. Però, com poden fer això? Hi ha algun camí definit que cal seguir?

Aquest article tracta aquestes qüestions i ofereix una visió més detallada sobre aquesta trajectòria fascinant.

Què cal ser un agent de borsa

Ser agent de borsa és un treball glamurós - tenim pel·lícules de Hollywood com Wall Street per agrair-ho. Però el cas és que molts corredors de primer any acaben abandonant el negoci perquè la feina sol comportar llargues hores, pot ser molt estressant i requereix molta dedicació. Si esteu pensant a entrar en la professió, primer hauríeu de cercar ànima i intentar determinar si teniu el desig i la paciència de fer el que cal per tenir èxit.

Tot i que no es requereix cap tret particular de personalitat per convertir-se en corredor, en general, els representants registrats amb èxit tenen un impuls interior per tenir èxit. També fan que els seus dies siguin productius i puguin tenir rebuig. Aquestes són qualitats importants, ja que és probable que es passi la major part del dia d’un agent de parla parlant per telèfon, escrivint correus electrònics, enviant missatges i llançant idees de borses a clients potencials o existents.

Altres habilitats clau que poden resultar útils són la capacitat de vendre, comunicar-se eficaçment i explicar a altres conceptes financers que de vegades són difícils de comprendre.

Tot i que s’ofereixen classes, formació i seminaris en línia per millorar la capacitat de comunicació i la comercialització, això sovint requereix temps i diners. Per tant, sol ser millor si ja teniu aquestes habilitats abans d’entrar al camp.

(Per esbrinar on s’adaptava al món financer, consulteu Com es troba el vostre lloc a la indústria financera. )

Quin tipus d’educació es necessita?

Els ensenyaments universitaris solen ser imprescindibles en aquests dies, ja que la competència per accedir a determinades empreses i programes de formació pot ser força intensa.

No hi ha cap tipus específic de majors o titulacions que us garanteixin una feina, però les persones que es dediquen a les finances probablement tindran la possibilitat de competir. A més, un màster ajuda al candidat a distingir-se de la multitud, ja que implica que el candidat ha après habilitats addicionals en comunicació i finances que poden ser útils en el treball.

(També és possible que vulgueu llegir Si voleu tornar a l'escola de negocis? )

Trobar una empresa adequada

Estigueu pendents d’empreses que tinguin programes de formació de bona reputació i estructurats. Aquestes empreses poden ser de gran ajuda per ensenyar determinades tècniques de vendes, habilitats de gestió del temps i els aspectes externs de la indústria.

Per trobar aquesta informació, realitzeu una cerca a Internet i, més concretament, als llocs web de diferents empreses. També podeu dirigir-vos directament a qualsevol nombre de llocs de treball en línia per obtenir informació detallada sobre les ofertes de pràctiques i els programes de formació associats.

Més enllà d’això, considereu empreses que s’ajusten bé a la vostra personalitat i preferències. Per exemple, com a agent intermediari, considereu si voleu treballar per a una empresa gran, coneguda internacionalment o per a una empresa més petita.

De vegades, els corredors que s’inicien en empreses més grans se senten com peixos petits en un estany molt gran. A més, els petits corredors regionals podrien proporcionar una taxa més alta de comissions, amb un ambient cultural més càlid i agradable. Tanmateix, l’inconvenient d’una empresa més petita és que el fet d’adreçar clients o assegurar-se la confiança en la seva empresa pot ser més difícil pel seu nom menys conegut.

(Per obtenir consells sobre com ser acceptat en el programa d’entrenament que desitgeu, consulteu Obtenir un programa de formació de broker .)

Acció dels exàmens de la sèrie 7 i 63

Fins i tot si us contracten una empresa i teniu el desig, no hi ha cap garantia que esdevindreu un agent de borsa de ple funcionament. Per fer-ho, primer heu de superar exàmens específics:

• L’examen de la Sèrie 7 es pren tradicionalment pels corredors inicials. És una llicència general de valors que permet a un individu vendre valors com accions.
• L’examen Sèrie 63 se centra en les lleis i les regulacions estatals.
• A partir de l’octubre de 2018, els corredors potencials també hauran de fer el nou examen introductori de Securities Industry Essentials (SIE).

Seria que els corredors d’interès han d’entendre que aquests exàmens no són fàcils, i la firma de corredoria que t’apadrina per a l’examen espera que la aproves.

(Necessiteu ajuda per aprovar els exàmens? Les nostres guies d’exàmens de la Sèrie 7 i la Sèrie 63 tenen la informació que necessiteu.)

Com crear una base de clients

El fet que sigui possible que hagi aprovat els exàmens i convertir-se oficialment en agent de borsa no significa que puguis seure i relaxar-te. Per contra, això vol dir que el vostre treball tot just comença. Ara us heu de centrar en la creació d’un llibre d’empresa.

Hi ha moltes maneres de buscar nous clients. Alguns d’ells inclouen:

• Accedir a una base de dades de telèfon i començar a "somriure i marcar", cosa que significa fer trucades fredes per obrir comptes.
• Accedir a una llista de possibles clients prèviament qualificats per començar a contactar per impulsar el negoci. La companyia la pot proporcionar o comprar a empreses comercialitzadores.
• Toqueu familiars o amics per obtenir derivacions.
• Aprofitar l'adhesió a organitzacions, com la cambra de comerç local, per tal de fer xarxa i atendre clients potencials.

(Llegiu els clients ideals orientats per conèixer per què els clients més rics no sempre poden ser els més lucratius.)

La línia de fons

Tot aquest procés pot ser una aventura que requereix molt de temps i costosa. Com a agent intermediari, considereu l’esforç que cal dur a terme i si teniu paciència i mentalitat per assumir una cosa així. Tingueu en compte el temps i l’esforç que cal per assolir aquesta posició. Si tens la sort o la motivació per tenir l’aptitud necessària, tingues el cor, tot i que no és per a tothom, ser agent de borsa pot ser una feina molt gratificant.

(Per obtenir més informació, llegiu Preparació per a una carrera com a agent o comerciant.)