L'inversió d'una carrera associada al servei d'un client

Els associats del servei al client solen ser la cola que manté un negoci assessorat. Aquests valuosos ajudants són generalment hàbils per realitzar tasques nombroses que necessitarien la majoria dels corredors i assessors que els utilitzin com a mínim el doble de temps per realitzar-los.

Què es necessita per ser contractat per aquest càrrec? El camí per convertir-se en un soci de servei de client registrat és bastant senzill en molts aspectes, però els que són més eficaços en aquesta posició sovint obtenen formació i certificacions que les converteixen en valuoses incorporacions a qualsevol equip o oficina.

Història i evolució

La posició d'associat al servei de clients ha evolucionat fins al punt que molts dels que treballen en aquesta capacitat realitzen funcions que van molt més enllà de les dels seus predecessors. En el passat, els corredors d'èxit contractaven secretaris que de vegades optaven per obtenir una llicència de valors, de manera que podien prendre comandes simples si el seu cap no era capaç de fer-ho. També van realitzar tasques administratives de rutina, com ara escriure, arxivar i tasques de correu. Aquesta posició es va transformar gradualment en la posició d’assistent de vendes registrat, on el personal administratiu amb llicència podria jugar un paper més actiu en el negoci del corredor i pot ajudar en tasques com ara campanyes de màrqueting i gestió del compliment.

Els socis d’atenció al client actuals solen fer gairebé tot el que poden fer els intermediaris i els planificadors, inclosos la creació de nous negocis, el manteniment del lloc web de l’empresa i la presència de les xarxes socials, la gestió del compliment i la interacció amb els clients a un nivell més profund. I, per descomptat, la majoria d’ells segueixen realitzant les funcions habituals de rutina de configurar nous comptes de client, processar tràmits, caixer i manejar valors, arxivar i planificar esdeveniments d’oficina. En una publicació recent d'aquest lloc s'enumeren els següents deures per al contracte eventual:

• Oferiu servei als clients de forma professional i respongui a les consultes periòdiques
• Presenteu als clients informació sobre trucada com les cotitzacions de valors, els saldos de comptes i diversos detalls relacionats amb el compte
• Assegureu-vos que els consultors financers informats estiguin informats sobre els detalls i les activitats associades a les transaccions i comptes dels clients registrats
• Doneu suport als assessors financers en l’organització i execució de campanyes de correu directe
• Complir i aprendre tots els procediments i polítiques de l'empresa
• Transmetin problemes potencials de forma immediata a respectius consellers de gestió o delegacions financeres
• Resoleu les reclamacions i consultes dels clients de manera proactiva
• Identifiqueu els problemes que necessiten elevació instantània a assessor financer o membre de l'equip de gestió de sucursals
• Proporcioneu el màxim nivell de discreció relacionat amb els detalls del client, la sucursal, el consultor financer i la companyia
• Assegureu-vos que s’adquireixin i s’actualitzin tots els documents de compte adequats i obligatoris
• Proporcionar assistència professional per telèfon a consultors financers respectius
• Ajudeu els clients a transferir fons i valors, juntament amb l'emissió de xecs segons ho sol·licitin
• Transmetin informació sobre documents i títols absents, juntament amb fons impagats, als clients
• Garantir la conformitat amb les polítiques i els estàndards ferms i d’oficines
• Utilitzeu sistemes informàtics de l'empresa per proporcionar serveis als clients i FC assignats.

El camí per arribar-hi

En termes de criteris tangibles, els requisits per convertir-se en soci de servei al client són senzills. La paraula "registrat" ​​normalment significa llicència de títols i es registra a FINRA i / o al SEC. Així, solen ser necessàries una llicència Sèrie 6 o 7 i 66. Aquells que gestionin transaccions futures o comptes d’assegurança necessitaran una llicència adequada. Es necessitaran habilitats bàsiques d’administració i mecanografia, juntament amb una atenció contrastada al detall i la capacitat de tractar amb els clients. Per aquests motius, sovint s’afavoreixen aquests candidats amb experiència prèvia en el servei al client per a aquestes posicions.

Els que voldrien assolir aquesta posició haurien de començar per treballar com, per exemple, un representant del servei d’atenció al client per a una empresa de fons mutu o un banc, on puguin aprendre habilitats bàsiques com tractar amb clients infeliços, gestionar tràmits i multitasca. Obtenir algunes certificacions, com ara la de Paraplanner financer, que ofereix la Junta del CFP, o que funciona com a legal, també pot ser una bona idea.

Aquest tipus d’experiència té un bon aspecte en un currículum i ajudarà a preparar els sol·licitants per a la rigorositat diària d’aquest treball. Els associats al servei d’atenció al client actualment solen anar més enllà del normal servei de les seves rutines diàries, per ajudar a promoure el negoci i satisfer les necessitats dels seus clients. Hi pot haver moments en què es preveu que passin caps de setmana o festius assistint a esdeveniments corporatius o que realitzin tasques necessàries que no estiguin fora de la descripció inicial del lloc de treball.

Compensació i prestacions

La majoria d’associats d’atenció al client reben un salari o, menys habitualment, un sou per hora. Aquells que tinguin títols o llicències d’assegurança també podran obtenir comissions sobre les transaccions que hagin fet, i també rebre bonificacions o altres incentius addicionals per a les seves realitzacions. Glassdoor.com demostra que la compensació mitjana per als associats registrats és de 47.845 $. L'interval d'aquest treball probablement oscil·la entre 30.000 dòlars i fins a 80.000 dòlars potser per als assistents de superestrelles que puguin exercir funcions exclusives d'alt nivell.

A aquells que treballen per a corredors de grans empreses, se'ls sol proporcionar paquets de beneficis, com ara una assegurança de vida i de salut, així com un pla de jubilació. Els avantatges que s’ofereixen als associats en petites empreses de venda al detall poden variar considerablement d’una empresa a una altra, però aquells que treballen per a empreses altament rendibles poden gaudir d’una considerable quantitat de prestacions que no s’ofereixen habitualment als assistents administratius.

Aquells que aspiren a convertir-se en assessors financers o planificadors en algun moment haurien de considerar també començar com a associat de servei al client. Això els pot ajudar a posar el peu a la porta i a obtenir una valuosa experiència mentre cursen els cursos de planificació financera o utilitzen les seves llicències per acumular el seu llibre de negocis.

La línia de fons

Els associats del servei al client tenen un paper fonamental en el sector financer, tant per als clients com per a les empreses i assessors que els utilitzen. Molts d'aquests associats són membres indispensables d'equips propers que realitzen diàriament funcions d'alt nivell. Per obtenir més informació sobre què heu de fer per contractar-vos com a associat de servei al client, visiteu el lloc web de l'Associació de Planificació Financera a www.fpanet.org.