Què passa quan es produeix un conflicte de confiança de voluntat i revocable?

La voluntat i la confiança són documents legals separats que normalment comparteixen un objectiu comú de facilitar un pla immobiliari unificat. Mentre que aquests dos ítems funcionen idealment en conjunt, a causa del fet de tractar-se de documents separats, de vegades es posen en conflicte entre ells, de manera accidental o intencionada.

Per definició, una confiança revocable és una confiança viva establerta durant la vida del concedent i pot canviar-se en qualsevol moment, mentre que el cedent segueix vivint. Atès que els fideis revocables es fan efectius abans que la voluntat tingui efecte a la mort, la confiança predomina sobre la voluntat, quan hi ha discrepàncies entre tots dos.

Compres per emportar

• La voluntat i la confiança viva formen part d’un pla integral d’immobles, que de vegades són inconsistents entre si.
• Quan hi ha conflictes, la confiança preval.
• La voluntat no té poder per decidir qui rep els actius de la confiança viva, com ara efectiu, renda variable, bons, immobiliari i joieria.

Un fideïcomís és una entitat separada

Des d’un punt de vista legal, la confiança és una entitat separada d’un individu. Quan el cedent d’un fideïcomís revocat, els actius de la fideïtat no entren en el procés de prova juntament amb els béns personals del decret.

Quan una persona mor, la seva voluntat entra en vigor en un procediment legal anomenat provat, que té com a objectiu distribuir els béns de la persona difunta, segons els termes dictats per la voluntat del difunt. Però la prova no s’aplica als béns de propietat en un trust viu, perquè aquests béns no són propietat legal de la persona difunta. En altres paraules, la voluntat no té autoritat sobre els actius d’un trust, que poden incloure diners en efectiu, accions, bons, béns immobles, automòbils, joies, obres d’art i altres elements tangibles.

Considerem l'exemple següent: Suposem que un patriarca familiar anomenat Calvin té dos fills anomenats Donna i Maxine. Suposem que Calvin converteix la seva llar en una confiança viva que afirma que Donna i Maxine hauran d’heretar aquesta casa. Diversos anys després, Calvino es torna a casar. Però poc abans de morir poc després, executa una nova voluntat que pretén deixar casa seva a la seva nova dona, Paula. En aquest cas, Calvin hauria hagut de modificar la confiança per tal de fer efectiu el trasllat a la seva dona. En conseqüència, aquest habitatge passa a ser propietat de Donna i Maxine.

Això pot ser un tema confús per a moltes persones, que escriuen voluntats i esperen que les estipulacions es facin sense incidents. Per tant, és vital recordar que una confiança revocable és una entitat separada i que no segueix les disposicions de la voluntat d’un individu, després de la seva mort. És prudent sol·licitar l’assessorament d’un advocat de confiança i planificació de béns immobles, per assegurar-se que els tràmits vagin previstos.

[Important: tot i que una confiança revocable substitueix una voluntat, la confiança només controla aquells actius que hi han estat dipositats. Per tant, si es forma una fiança revocable, però els actius no s’hi traslladen, les disposicions de confiança no tenen cap efecte sobre aquests béns en el moment de la mort del cedent.]