Els deu ETF més avantguardistes més barats

Durant les quatre dècades de la seva fundació, el grup Vanguard ha passat a ser una de les majors empreses d’inversió del món. El nucli d'aquesta expansió ha estat el compromís de proporcionar als inversors individuals solucions de baix cost per obtenir riquesa. Vanguard és coneguda pels seus fons mutus i també és un actor principal en el negoci de fons borsaris (ETF).

Tot i que altres empreses de fons com Schwab i Fidelity intenten competir amb Vanguard amb taxes baixes sobre fons selectius, Vanguard pot mantenir la seva avantatge de baix cost a través de l’espectre del fons basat en una estructura de propietat única.

A diferència d'altres empreses de fons, que són propietat corporativa o propietat de tercers, Vanguard és propietat dels seus fons. I els fons són propietat dels seus inversors. Això significa que els beneficis generats per l'operació dels fons es retornen als inversors en forma de comissions més baixes. Com a tal, fa que sigui difícil per a altres empreses, que veuen als seus accionistes, competir per preu.

Compres per emportar

• Vanguard és un proveïdor líder en ETFs de baix cost.
• Els ETF es poden avaluar en termes de relacions de despesa, però també són consideracions importants les participacions dins de la ETF i els rendiments històrics.
• Les ETF d'avantguarda que inverteixen en accions de gran capital inclouen el S&P 500 ETF (VOO) i el ETF del Mercat Borsari Total (VTI).
• Vanguard ofereix ETFs que inverteixen en accions de petits límits, capaç mitjà, accions de valor, accions de creixement, bons i mercats internacionals.

Vanguard va introduir ràpidament la seva suite d'ETFs quan el producte d'inversió va obtenir una popularitat generalitzada. L’operador de fons mutu s’ha convertit des de llavors en el segon proveïdor d’ETFs darrere de Blackrock. L’estructura de costos única de Vanguard, les economies d’escala que ha aconseguit i el nombre total d’actius gestionats (AUM) li permeten oferir els seus ETF al menor cost disponible del mercat.

A continuació, es detallen 10 dels ETF més barats de la signatura per relació de despeses, amb dades actuals al 12 de setembre de 2019.

The Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

El Vanguard S&P 500 ETF és un dels ETFs més baixos de Vanguard amb un percentatge de despesa del 0, 03%. També és un dels més grans amb actius gestionats per 4.90 milions de dòlars (AUM), segons el lloc web de Vanguard.

El fons pretén fer un seguiment del rendiment de l’índex Standard & Poor's 500. Així, la cartera té els mateixos 500 noms que l'índex. La capitalització borsària mitjana de les empreses del fons és de 115 milions de dòlars, i les principals participacions són Microsoft, Apple, Alfabet, Amazon i Facebook. Els tres primers sectors invertits per la FET van incloure tecnologia de la informació, assistència sanitària i finances.

Vanguard S&P 500 ETF va tornar un 10, 07% anual durant els últims cinc anys i un 2, 85% durant l'any passat. Les accions actuals van tornar el 21, 4%.

The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

El Vanguard Total Stock Market ETF és l’ETF més antic i gran de Vanguard amb 830 mil milions de dòlars en AUM. El fons cobreix tota la borsa nord-americana per un cobrament del fons del roc del 0, 03%. La FET té prop de 3.600 accions a la seva cartera, amb una capitalització borsària mitjana de 72.500 milions de dòlars. Els tres primers sectors són la tecnologia, les finances i els serveis al consumidor. Les seves principals participacions són Microsoft, Apple, Amazon, Alfabet i Facebook.

Segons Vanguard, la rendibilitat de deu anys del fons és del 13, 4%, la rendibilitat dels seus cinc anys és del 9, 58% i la devolució anual del 21, 1%.

ETF del Mercat de Bons d'avantguarda total (BND)

Amb 232 milions de dòlars en actius gestionats, la Vanguard Total Bond Market ETF ofereix als inversors una àmplia exposició al mercat de renda fixa. El percentatge de despeses cobrat per Vanguard per aquest ETF és del 0, 035%.

El fons té aproximadament 8.500 bons a la seva cartera: inclòs el 44% destinat a bons del Tresor / agència, el 22% a bons governamentals hipotecaris i el 16% a bons industrials. El fons ha retornat un 3, 3% anual en els últims cinc anys i un 3, 8% en els darrers deu anys.

The Vanguard Growth ETF (VUG)

El Vanguard Growth ETF inverteix en accions de grans empreses amb un potencial de creixement elevat i cobra una relació de despeses del 0, 04%. Els 92.500 milions de dòlars en actius es ponderen a les existències de tecnologia. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft i Facebook són els cinc primers llocs de gairebé 300 participacions. El fons va retornar un 14, 85% anual durant els darrers deu anys, un 11, 7% en els últims cinc anys i un 26% en relació amb l'actualitat.

The Vanguard ETF de gran cap (VV)

La Vanguard Big-Cap ETF inverteix en accions que representen el 85% més gran del mercat de valors dels Estats Units, que va des de les grans empreses multinacionals fins a les de capital mitjà. La ràtio de despeses del fons és del 0, 04%.

El fons, que té 13.000 milions de dòlars en actius, té aproximadament 600 accions a la seva cartera, amb una tapa mitjana del mercat de 106.000 milions de dòlars. La tecnologia, les finances i els serveis al consum representen els sectors més importants del fons i entre els cinc primers fons inclouen Microsoft, Apple, Amazon, Alfabet i Facebook.

La rendibilitat anual del fons del 10% del fons és del 13, 4%, la rendibilitat quinquennal del 10% i la rendibilitat de l'any corresponent al 21, 1%.

ETF de Vanguard Value (VTV)

El Vanguard Value ETF inverteix en aproximadament 350 accions de gran capitalització als Estats Units i inclou un percentatge de despeses del 0, 04%. Aquesta ETF té 81.700 milions de dòlars en AUM i té 344 accions de nombrosos grups industrials: financers, sanitaris i béns de consum. majors sectors. El límit mitjà de mercat de les empreses de l’ETF és de 91.2 mil milions de dòlars, i les cinc principals participacions són Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase i Exxon Mobil.

Durant els darrers 10 anys, el 12, 05% va retornar anualment i en cinc anys, el 8, 35%. El seu retorn interanual va ser de gairebé el 17%.

The Vanguard Midcap ETF (VO)

El Vanguard Midcap ETF té una proporció de despesa del 0, 04%, proporcionant als inversors un accés de baix cost a un grup diversificat d’empreses mitjanes als Estats Units. Aporta 107 mil milions de dòlars AUM, que s’inverteix en prop de 400 accions que tenen una tapa de mercat mediana. de 16 mil milions de dòlars.

El finançament representa el 21% de la cartera. Els sectors més importants en la tecnologia, els serveis al consum i la indústria. Les cinc principals participacions són Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices i Xilinx.

La rendibilitat de deu anys del fons és del 14, 1% i la rendibilitat a cinc anys del 9, 37%. Ha tornat un 25, 35% interanual.

The Vanguard Small Cap-ETF (VB)

La Vanguard Small-Cap ETF inverteix en un grup diversificat de petites empreses. El fons té una ràtio de despeses del 0, 05%. Els actius sota administració sumen 94.000 milions de dòlars i s’inverteixen en 1.400 accions, amb els sectors financers, industrials i tecnològics que representen els majors sectors. Les botigues Burlington, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy i IDEX Corp. són les cinc principals participacions. Durant els últims deu anys, la FET va tornar el 12, 7% anual i, en els últims cinc, el 7, 2%. El seu retorn interanual va ser del 20, 5%.

La Vanguard ETF (Short-Protected Infflation Securities Protected Infflation) a curt termini (VTIP)

Amb més de 77.700 milions de dòlars en AUM i una proporció de despeses del 0, 06%, la ETF d’avantguarda a curt termini inflat contra la inflació permet als inversors accedir a bons garantits pel govern federal. També pretén proporcionar protecció dels riscos inflacionistes o d’altres sorpreses inflacionistes inesperades.

Amb 20 milions de dòlars en actiu, el fons s’inverteix en només 17 bons amb el govern. Entre les participacions, el 42% són bons de tres a cinc anys i un de tres a bons constitueixen el 41% de la cartera. El 17% restant consisteix en bons amb venciments inferiors a un any.

El fons, que té com a índex de referència el BloomBarclays US 0-5 Year TIPS Index, va retornar un 1% anual en cinc anys i un 3, 5% interanual.

The Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Amb més de 110.000 milions de dòlars en AUM, l’ETF de Vanguard FTSE Developed Markets s’ha convertit en una forma de baix cost molt popular per als inversors per obtenir una exposició àmplia a les economies i mercats desenvolupats a l’estranger. La ràtio de despeses del fons és del 0, 05%.

El fons inverteix molt en els mercats europeus i del Pacífic i té gairebé 4.000 accions. La tapa de mercat mitjana del fons és de 28.500 milions de dòlars, i les cinc principals participacions són Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis i Roche Holding. El fons va retornar un 5, 1% anual durant els darrers deu anys i un 2, 1% en els últims cinc anys. Actualment, puja un 13, 1%.