Servei de transferència automatitzada de comptes de client (ACATS)
El servei de transferència de comptes de client automatitzat (ACATS) és un sistema que facilita la transferència de valors d’un compte de negociació a un altre a una empresa o un banc de corredoria diferents. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) va desenvolupar el sistema ACATS, substituint l’anterior sistema de transferència d’actius manual per aquest totalment automatitzat i estandarditzat.
Compres per emportar
- El servei de transferència de comptes de client automatitzat es pot utilitzar per transferir accions, bons, efectius, fideïcomissaris, fons mutuos, opcions i altres productes d’inversió.
- Es pot requerir el sistema quan un inversor vulgui traslladar el seu compte de Broker Company A a Broker Company B.
- Només els bancs membres de l’empresa NSCC i els bancs membres de la Companyia de Dipòsits poden utilitzar el sistema ACATS.
Com funciona el servei automatitzat de transferència de comptes de client (ACATS)
El sistema ACATS s’inicia quan la nova empresa receptora té que el client signi els documents de transferència adequats. Un cop el document ha estat rebut en bon ordre, l’empresa receptora envia una sol·licitud mitjançant el número de compte del client i l’envia a l’empresa lliuradora. Si la informació coincideix entre la firma lliuradora i l’empresa receptora, es pot iniciar el procés ACATS. El procés triga generalment de tres a sis dies hàbils a completar-se.
ACATS simplifica el procés de trasllat d’una empresa de corredoria a una altra. L’empresa lliuradora transfereix les participacions exactes a l’empresa receptora. Per exemple, si el client disposava de 100 accions d’accions XYZ a l’empresa distribuïdora, l’empresa receptora rep la mateixa quantitat, amb el mateix preu de compra. Això fa que sigui més convenient per als clients ja que no necessiten liquidar les seves posicions i tornar a comprar-les amb la nova empresa. Un altre avantatge és que els clients no han de comunicar prèviament a la seva empresa de corredoria o assessor. Si no estan satisfets amb el seu corredor actual, només poden anar a un de nou i iniciar el procés de transferència.
Valors elegibles per a ACATS
Els clients poden transferir totes les accions de negociació pública, fons negociats amb borsa (ETF), efectiu, bons i la majoria de fons mutuos mitjançant el sistema ACATS. ACATS també pot transferir certificats de dipòsit (CD) a institucions bancàries a través del sistema ACATS, sempre que sigui membre de la NSCC. ACATS també treballa en tot tipus de comptes, com ara comptes imposables, comptes de jubilació individuals (IRA), fideïcomissaris i corredoria 401 (k) s.
Valors no elegibles per a ACATS
Hi ha diversos tipus de valors que no poden passar pel sistema ACATS. Les anualitats no es poden transferir a través del sistema, ja que aquests fons es mantenen amb una companyia d'assegurances. Per transferir l'agent de registre en una anualitat, el client ha d'omplir el formulari correcte per realitzar el canvi i iniciar el procés.
Altres títols no elegibles depenen de les regulacions de la signatura corredora o del banc destinatari. Moltes institucions tenen inversions propietàries, com ara fons mutus i inversions alternatives que pot ser que hagin de liquidar-se i que potser no estiguin disponibles per a la seva recompra a través del nou agent. A més, és possible que algunes empreses no transfereixin accions o productes financers no cotitzats que comercialitzin per mitjà de mostrador (OTC).
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.