Finançament de fluxos d’efectiu

Què és el finançament de fluxos de caixa

El finançament del flux de caixa és una forma de finançament en què un préstec a una empresa està avalat pels fluxos de caixa previstos de la companyia. Això difereix d’un préstec garantit per actius, on la garantia per al préstec es basa en l’actiu de l’empresa. Els calendaris o amortitzacions dels préstecs de fluxos d'efectiu es basen en els fluxos de caixa futurs previstos per l'empresa. Els préstecs de flux de caixa poden ser a curt o a llarg termini. Els pactes de deutes d’aquests préstecs se centren normalment en nivells adequats de creixement i marges de l’EBITDA, així com en nivells manejables de despeses d’interès.

També conegut com "Préstec de fluxos d'efectiu".

FINALITZACIÓ DE DESENVOLUPAMENT Finançament de fluxos de caixa

El finançament dels fluxos de caixa sol ser utilitzat per les empreses que busquen finançar les seves operacions, o adquirir una altra empresa o una altra compra important. Les empreses presten essencialment préstecs de fluxos d’efectiu que esperen rebre en el futur donant a una altra empresa els drets sobre una part acordada dels seus cobraments. Això permet que les empreses puguin obtenir finançament avui en lloc que en algun moment del futur. Les despeses operatives puntuals, com ara complir els requisits de nòmines, serien un dels motius de finançament del flux de caixa.

Exemple de finançament de fluxos d’efectiu

Per exemple, la corporació XYZ ha contractat personal addicional i necessita diners per finançar la nòmina de les noves contractacions. Tenen un flux de caixa molt fiable que prové d’un parell de venedors el dia 15 de cada mes, però necessiten diners per obtenir la nòmina el primer. La corporació XYZ utilitzarà el finançament de fluxos d’efectiu per obtenir un préstec a curt termini per l’import necessari per cobrir les despeses de nòmines el dia 1, i després el pagarà de nou amb els diners rebuts dels venedors el dia 15.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Finançament d'adquisicions El finançament d'adquisicions és el capital que s'obté amb la finalitat de comprar un altre negoci. més Crèdit comercial El crèdit comercial és un tipus de finançament comercial en el qual es permet al client comprar béns o serveis i pagar al proveïdor en una data prevista. més Com interpretar estats financers Els estats financers són registres escrits que transmeten les activitats empresarials i el rendiment financer d’una empresa. Els estats financers inclouen el balanç, el compte de resultats i el compte de fluxos de caixa. més Finançament d’actius El finançament d’actius utilitza els actius del balanç d’una empresa, incloent inversions a curt termini, inventaris i comptes a cobrar, per demanar prestat diners o obtenir un préstec més préstec de flux de caixa Un préstec de flux de caixa és un tipus d’endeutament no garantit que s’utilitza per al dia. les operacions quotidianes d’una petita empresa i ofereixen taxes i taxes d’interès més elevades que un préstec tradicional. més Instal·lació sense compromís Una instal·lació no compromesa és un acord on el prestador es compromet a posar a disposició del prestatari finançament però no té cap obligació. més Enllaços de socis