Consultora financera agregada (ChFC)
Un consultor financer autoritzat és una designació professional que representa la realització d’un curs complet que consta d’educació financera, exàmens i experiència pràctica. El Col·legi Americà atorga designacions de consultor financer agafat per la finalització de set cursos obligatoris i dos cursos optatius. S’entén que aquells que obtinguin la designació siguin coneixedors en matèria financera i que tinguin la possibilitat de proporcionar consells sòlids.
Detallar el consultor financer (ChFC)
Per tenir la consideració del programa, el sol·licitant ja ha de tenir un mínim de tres anys per treballar en la indústria financera. A més, es recomana que els sol·licitants tinguin un títol relacionat amb les finances o el negoci abans de sol·licitar-los, ja que facilitarà el programa.
Per què qüestions de designació de consultors financers autoritzats
El currículum per obtenir aquesta designació professional a l'American College està format per cursos dissenyats per incloure una àmplia tasca i responsabilitats de planificació financera. Això inclou l’aplicació pràctica de les habilitats apreses en escenaris de la vida real. Segons el col·legi, els assessors financers que reben la designació poden obtenir uns ingressos més alts en comparació amb els companys de la indústria que no.
Tanmateix, hi ha debat sobre si aquesta designació és o no igual o no substitueix la designació de planificador financer certificat, que és atorgada i administrada pel Consell de la PCP, en termes de rellevància dins del sector financer. La Junta de la PCP ha defensat que la seva designació inclou l’adherència a un codi ètic i el que descriu com un procés d’examen més exhaustiu per als seus sol·licitants en comparació amb el programa i la designació disponibles a través del The American College.
La formació per a un consultor financer agregat inclou lliçons sobre com comprendre els elements clau del món de la planificació financera, com ara la planificació de jubilacions, la planificació immobiliària, les assegurances, les inversions i els impostos sobre la renda. També hi ha un pla d’estudis sobre com canvien les regles d’aquests segments en relació amb la planificació de petites empreses, la planificació financera per a les llars en procés de divorci o les famílies amb necessitats especials a càrrec.
Un cop obtinguda la designació, també hi ha un requisit de crèdits de formació continuada per mantenir la credencial. Un assessor que hagi rebut aquesta credencial pot treballar amb persones per ajudar-los en estalvis de jubilació, en particular per a la jubilació anticipada i la planificació pressupostària, o amb empreses per avaluar les seves estratègies d’inversió. Es pot esperar que el conseller estigui al corrent de totes les lleis financeres a nivell internacional, nacional i local que puguin aplicar-se als clients amb els quals treballen i a les activitats financeres en què participen.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.