La guia completa per triar un agent de borsa en línia

La inversió rendible requereix que utilitzeu un servei de corredoria que s’ajusti als vostres objectius d’inversió, necessitats educatives i estil d’aprenentatge. Especialment per als nous inversors, seleccionar el millor agent d’accions en línia que s’adapti a les vostres necessitats pot suposar la diferència entre un emocionant flux d’ingressos nou i una decepció frustrant.

Tot i que no hi ha cap manera de garantir la rendibilitat de la inversió, hi ha una manera de configurar-se per tenir èxit seleccionant la corredoria en línia que s’adapti millor a les vostres necessitats. En aquesta guia, anem desglossant tot el que haureu de buscar en la vostra intermediació ideal, des de l’objectiu (com si la plataforma us permeti o no negociar els valors que us interessen) fins als no tan evidents (com el fàcil que és obtenir ajuda d’un humà real quan ho necessiteu).

Compres per emportar

• L’accés als mercats financers és fàcil i barat gràcies a una varietat de corredors de descompte que operen a través de plataformes en línia.
• Diferents corredors en línia estan optimitzats per a un tipus de client diferent: des de principiants de compra a llarg termini i fins a comerciants actius i sofisticats.
• L'elecció del corredor en línia adequat requereix una diligència deguda per obtenir els millors diners. Seguiu els passos i consells d’aquest article per triar el correcte.

Pas 1: conegueu les vostres necessitats

Abans de començar a fer clic als anuncis de corretatge, aprofiteu per informar-vos sobre el que és més important per a vostès en una plataforma comercial. La resposta serà lleugerament diferent segons els vostres objectius d'inversió i on esteu a la corba d'aprenentatge d'inversions.

Si acabeu de començar, podeu prioritzar funcions com recursos educatius bàsics, glossaris complets, fàcil accés al personal d'assistència i la possibilitat de fer comerços pràctics abans de començar a jugar amb diners reals.

Si ja teniu una experiència d’inversió al vostre cinturó, però voleu posar-vos en serio, potser voldreu més recursos d’educació i recursos basats en l’opinió autoritzats per inversors i analistes professionals, així com una bona selecció de fonamentals i tècnics. dades.

Un inversor amb experiència, potser algú que ja hagi executat centenars de comerços però que busca un nou servei de intermediació, prioritzarà les capacitats de gràfics avançats, les opcions de comandes condicionals i la capacitat de negociar derivats, fons mutuals, matèries primeres i valors de renda fixa, així com les existències.

Sigueu sincers amb vosaltres mateixos sobre on esteu ara mateix en el vostre viatge d'inversió i cap a on vulgueu anar. Voleu establir un fons de jubilació i centrar-vos en inversions passives que generin ingressos lliures d’impostos en un IRA o 401 (k)? Voleu provar-vos a la negociació diària, però no sabeu per on començar? T’agrada la idea d’ajustar i adaptar el teu propi portafoli, o estàs disposat a pagar a un professional per assegurar-se que s’aconsegueixi bé?

Segons el camí que vulgueu seguir, pot haver-hi moltes més preguntes que haureu de respondre al llarg del camí a mesura que obteniu experiència i perfeccioneu els vostres objectius. Ara com ara, comenceu amb aquestes quatre consideracions crucials per ajudar-vos a determinar quines de les funcions de corredoria que tractem a continuació seran més importants per a vosaltres. Per ajudar a generar sucs analítics, hem inclòs diverses preguntes d'exemple en cada tema més ampli:

1. En general, ets un inversor actiu o passiu? Voleu ser super-hands-on i executar-ho o bé swing-swing? Et veus a la teva fi que ha deixat la màxima entre el 9 i el 5 i es converteix en un inversor a temps complet? O, en canvi, voleu trobar algunes inversions sòlides per a llarg termini amb poca o cap interacció quotidiana?
2. Quant ja ho sabeu? Quin tipus de comerços voldreu executar? Seràs el tipus d’inversor que sàpiga què volen fer i només necessita una plataforma que permeti executar operacions fàcils i ràpides o voleu un agent amb una gamma més àmplia de recursos per ajudar-vos a identificar oportunitats? En quin tipus de valors estàs centrat? Accions, fons mutus, ETFs? Si teniu més avanç, també voleu negociar opcions, futurs i valors de renda fixa? Què passa amb el comerç de marge? Necessiteu accés a comandes condicionals, negociació d’hores prolongades i opcions de comerç automatitzades?
3. Vols ajuda? Quin tipus? Voleu fer la ruta de bricolatge, aprendre a interpretar gràfics i dades financeres per trobar i executar els vostres propis oficis, o preferiu contractar un professional? Si voleu fer-ho vosaltres mateixos, on esteu a la corba d’aprenentatge? Quin tipus de recursos necessitaràs per aprofundir en el coneixement? Necessiteu un accés fàcil per a personal de suport, o podeu aprendre què necessiteu saber mitjançant els recursos educatius en línia? Esteu encantats d’executar operacions en línia o voleu trucar per fer que un intermediari us ajudi amb el procés?
4. Quins són els teus objectius? En què invertiu? Per què trieu invertir? Estàs intentant complementar els teus ingressos regulars per millorar el nivell de vida actual? Hi ha algun esdeveniment o despesa específica que vulgueu finançar? Teniu la intenció que això esdevingui la vostra font d’ingressos primaris? Estàs intentant acumular estalvis de jubilació i, en cas afirmatiu, ja tens un compte de jubilació o vols obrir-ne un de nou amb la teva intermediació escollida?

No hi ha respostes equivocades a aquestes preguntes. Sigueu sincers amb vosaltres mateixos sobre la quantitat de temps, energia i esforç que esteu disposats i capaços de dur a les vostres inversions. Les vostres respostes poden canviar amb el pas del temps i això està bé. No tracteu d'anticipar totes les vostres necessitats i objectius per a la resta de la vostra vida. Comenceu per on esteu ara mateix.

Pas 2: Estreny el camp

Ara que teniu una idea clara de quins són els vostres objectius d’inversió i quins serveis bàsics busqueu a la vostra intermediació ideal, ha arribat el moment d’enviar una mica les vostres opcions. Tot i que hi ha algunes funcions de corredoria que seran més importants per a alguns inversors que per a d’altres, hi ha algunes coses que hauria de tenir alguna intermediació en línia de bona reputació. Amb una àmplia gamma d'opcions disponibles, la comprovació d'aquestes necessitats bàsiques és una forma excel·lent de restringir el camp ràpidament.

Regulació i confiança de borsaris

El corredor és membre de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)? Normalment hi haurà una mena de notació o renúncia a la part inferior de la pàgina inicial. Podeu consultar ràpidament la intermediació al lloc web de SIPC.

El corredor és membre de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA)? Això també s’ha de notar molt clarament en una ubicació fàcil de trobar. Podeu consultar corretges al lloc web BrokerCheck de FINRA.

Si el corretatge ofereix comptes de xec o estalvi, o qualsevol altre producte de dipòsit, estan coberts per la Corporació Federal d'Assegurances de Dipòsits (FDIC) "> els comptes de jubilació que inverteixen en accions, bons, opcions i anualitats - no estan assegurats per FDIC, perquè El valor de les inversions no es pot garantir. Si el corretatge ofereix CD, Comptes de dipòsits del mercat monetari (MMDAs), xecs o comptes d'estalvi, no obstant això, hauran de tenir el suport complet de la FDIC.

Quin tipus d’assegurança proporcionen per protegir-vos en cas que l’empresa falla? Com a membre del SIPC, la companyia hauria de tenir una assegurança amb un límit per client d'almenys 500.000 dòlars, amb 250.000 dòlars disponibles per reclamar diners en efectiu. Si l’empresa s’ajusta a la Regla de Protecció al Client, també ha de proporcionar una cobertura addicional per sobre i per sobre dels requisits bàsics del SIPC.

Hi ha algun tipus de garantia de protecció contra el frau "> reemborsat. Esbrineu si heu de proporcionar alguna documentació o prendre precaucions específiques per protegir-vos.

Què diuen els clients actuals? Proveu de cercar en línia les revisions dels consumidors de la intermediació, utilitzant paraules clau com "reclamació d'assegurança", "protecció contra fraus" i "servei al client". Per descomptat, les revisions en línia haurien de ser generalment necessàries amb un gra de sal. Algunes persones també els agradaria queixar-se. Tanmateix, si hi ha diversos usuaris de llocs diferents que presenten la mateixa queixa, és possible que vulgueu investigar més.

Seguretat en línia i protecció del compte

És important saber fins a quin punt un corretatge us ajuda a protegir la vostra informació.

El lloc web de corretatge ofereix autenticació de dos factors? Teniu l’opció d’activar una funció de seguretat a més de la vostra contrasenya? Les opcions habituals poden incloure respondre a preguntes de seguretat, rebre codis únics i sensibles al temps mitjançant text o correu electrònic, o utilitzar una clau de seguretat física que s’inclogui al port USB.

Quin tipus de tecnologia utilitza el broker per mantenir el vostre compte segur? Esbrineu si el broker utilitza xifratge o "cookies" i si explica clarament com les utilitza per protegir la informació del vostre compte i el seu funcionament.

L’empresa mai ven informació de client a tercers, com els anunciants? La resposta definitivament ha de ser no.

Ofertes de comptes de corretatge

Atès que els tipus d’eines que necessiteu dependran dels vostres objectius, també heu de fer una revisió ràpida per als articles següents per desallotjar corretges que simplement no s’ajusten a les vostres necessitats.

Quins tipus de comptes ofereix el corredor, a més de comptes d'inversió estàndard (imposables)? Per exemple, si teniu persones dependents, esbrineu si podeu obrir un compte d’Estalvis d’Educació (ESA) o un compte de custòdia per al vostre fill o altres dependents.

Podeu obrir un compte de jubilació? Mireu si el corredor ofereix comptes de jubilació Roth o tradicionals i si podeu transferir un 401K o un IRA existents.

Hi ha diferents productes per a objectius inversors diferents? Per exemple, esbrineu si el broker ofereix comptes gestionats. A més, esbrineu si hi ha mínims d’inversió per a diferents tipus de comptes.

Podeu gestionar els comptes de jubilació dels empleats mitjançant la intermediació? Això pot aplicar-se si sou propietaris d'una petita empresa. Aquests tipus de comptes inclouen IRA SIMPLE o SEP.

Ofereix serveis de corretatge (IRA) autodirectes o opcions Solo 401K? Això s'aplica si l'únic empleat de la vostra petita empresa és vostè.

Pas 3: esbrineu les taxes

Tot i que hi pot haver altres coses que més t'importen que els honoraris, haureu de començar amb una idea força clara de quant pagareu per utilitzar qualsevol corredoria particular.

Per a alguns, es pot justificar una prima prima si la plataforma ofereix funcions de la qual els competidors més barats no tenen. Tanmateix, en general, voleu perdre el mínim dels rendiments de la vostra inversió possibles per comissions de comptabilitat i comissions de negociació.

Començant per la línia de fons, podeu determinar fàcilment quins corredors de borses són massa cars i quins són simplement no compatibles amb el tipus d’activitat d’inversió en què estigueu enfocats.

Comissions de corredors

El corredor cobra una taxa per obrir un compte ">

Hi ha un dipòsit mínim? Tingueu en compte que els fons mutuos solen tenir uns mínims d’inversió de 1.000 dòlars o més, però això no és el mateix que una corredoria que requereixi que dipositeu una quantitat mínima d’efectiu només per obrir un compte.

Hi ha despeses de manteniment del compte anuals o mensuals? En cas afirmatiu, es renuncien a comptes més grans o hi ha alguna manera fàcil d’evitar-los, encara que el saldo del vostre compte sigui petit? Per exemple, Vanguard renuncia a la seva quota anual si els titulars del compte accepten rebre documents electrònicament.

Ofereix el corredor accés a una plataforma de comerç com a part de la seva adhesió gratuïta? Si acabeu de començar, la plataforma gratuïta s’adapta perfectament a les vostres necessitats.

Hi ha una plataforma de comerç Pro o Advanced que es pugui pagar? Si sou un inversor més avançat, és important saber si haureu de pagar o no per actualitzar el vostre compte per accedir a eines i recursos que s’ajusten a la vostra velocitat. Algunes plataformes avançades són gratuïtes per als clients que accepten establir un nombre mínim de operacions a l'any o invertir un import mínim.

Quins són els tipus de marge? El comerç de marge només és per a inversors amb molta experiència que entenen els riscos. Si sou un nou inversor, aquest punt no us serà aplicable.

Quin és l’import mínim del préstec i el saldo del compte? La majoria de les corredories ofereixen taxes d'interès més baixes per a quantitats més grans, però no deixeu que sigui la raó per la qual feu un préstec més del que heu de fer.

Comissions de negociació

Les comissions de negociació depenen de la quantitat que ha invertit a través de la intermediació o de la freqüència amb la qual cotitza? Per exemple, les comissions de negociació de Vanguard varien en funció de la mida del compte, mentre que E * TRADE ofereix una comissió reduïda als clients que comercialitzen més de 30 vegades per trimestre.

Les comissions de Charles Schwab són inferiors a les competidores, però heu de dipositar almenys 1.000 dòlars per obrir un compte. Assegureu-vos de mirar els preus que us seran d’aplicació en funció del saldo previst i de l’activitat de negociació.

Hi ha diferents tipus de comissió per a diferents valors "> bons, futurs o altres títols.

Si teniu interès en fons mutuals o ETFs, hi ha opcions gratuïtes? Quina és la inversió mínima? Assegureu-vos que els fons mutuos que us permeten comprar i vendre de forma gratuïta (sovint anomenats despeses de transacció o fons NTF) no cobren cap altre tipus de taxes. Els fons mutuos solen comportar diferents tipus de despeses, algunes de les quals poden arribar a sobre. Assegureu-vos de revisar el fulletó de qualsevol fons que considereu per tal d’entendre tots els costos que comporta.

Ofereix intermediació alguna operació gratuïta o de preu reduït? El nombre de negociacions “bonificades” que rebeu pot dependre del saldo del vostre compte, així que assegureu-vos de consultar l’oferta per al nivell del compte que us seria aplicable. També assegureu-vos de comprovar quins tipus de comerços poden obtenir el descompte: si només es tracta d’accions i si compten ETF, opcions o valors de renda fixa.

El calendari de comissions és el tipus de negociació que realitzarà ">

Per contra, E * TRADE ofereix comissions reduïdes després de les primeres 30 operacions en un trimestre determinat, de manera que els comerciants actius es veuen recompensats per utilitzar la plataforma més sovint.

Si el broker ofereix serveis d'assessorament, quant costen? Hi ha un saldo mínim del compte necessari per acollir-se a aquests serveis? Si no voleu gestionar la vostra pròpia cartera per qualsevol motiu, assegureu-vos de prestar atenció a les despeses d’assessor molt de prop.

Pas 4: Prova la plataforma del corredor

Si bé qualsevol intermediació hauria de tenir una descripció força decent del tipus d’eines i recursos que ofereix la seva plataforma comercial, de vegades la millor manera d’avaluar la qualitat de la plataforma és donar-li una unitat de prova. Per als corredors que us permetin obrir un compte gratuïtament, fins i tot val la pena esforçar-vos per passar pel procés de registre només per accedir a la plataforma de negociació si això és necessari.

Si el corretatge té una plataforma basada en web a la qual pot accedir qualsevol persona o bé una plataforma de descàrrega gratuïta que no requereixi cap registre de cadena, feu el que podeu per accedir a les eines que realment utilitzaríeu de forma gratuïta.

Fins i tot si sou un comerciant més avançat i no hi ha cap manera gratuïta de jugar amb les eines "Pro", podeu obtenir una bona idea de la qualitat de les ofertes d'un corretatge només mirant la seva suite bàsica. Si a la plataforma estàndard no hi ha res que sembli prometedor, és poc probable que la plataforma avançada valgui la pena de passar-hi el temps.

D'altra banda, algunes empreses ofereixen una gran varietat d'eines i recursos amb els seus productes gratuïts, per la qual cosa no escriviu corredors amb una sola plataforma encara.

Ja hem dedicat una bona quantitat de temps a restringir les vostres opcions en funció del preu i l'oferta bàsica del compte. Ara que finalment hem arribat a les coses més divertides, assegureu-vos que dediqueu temps a veure les funcions disponibles en diverses àrees.

Expliqueu les mocions de realitzar un comerç per comprovar el funcionament del procés. Obteniu pressupostos múltiples per a accions i altres valors i feu clic a cada pestanya per veure quin tipus de dades proporciona la plataforma. També heu de consultar els programadors de pantalla disponibles o altres eines que us proporcionin per ajudar-vos a trobar inversions que compleixin criteris específics.

Preguntes per respondre mentre es proven les plataformes

Quins tipus de valors podeu negociar a la plataforma ">

Les pressupostes són en temps real? Estan en streaming? Hi ha diverses maneres d’obtenir una cotització de preus per a una determinada seguretat, però no totes proporcionaran les dades més actualitzades. Assegureu-vos que tingueu coneixement d’on es pot trobar informació de transmissió en temps real per assegurar-vos que les vostres operacions estan ben cronometrades. La plataforma basada en web de Vanguard, per exemple, proporciona dades en temps real a les seves pàgines de perfil de Ticker, però requereix una actualització manual. Les dades simples de nivell de pressupost es retarden un màxim de 20 minuts o més. Les cotitzacions en línia de Schwab també requereixen un refresc manual, però la plataforma StreetSmart Edge que es pot descarregar i la seva contrapart basada en núvol ofereixen dades en temps real de transmissió.

Podeu configurar llistes de vigilància i alertes personalitzades? Si voleu ser un comerciant més actiu, és probable que pugueu rebre notificacions d’alerta via text, a més de correu electrònic, i configurar diverses llistes de vigilància segons diferents criteris.

La plataforma proporciona a les persones que es poden personalitzar per trobar accions, ETFs, fons mutus o altres valors que compleixin els vostres criteris específics? Fins i tot si sou completament nou i no teniu ni idea del que significa alguna de les opcions, feu un joc amb els diversos paràmetres per fer-vos una idea de com són de fàcils d’utilitzar les eines. Una bona plataforma serà intuïtivament fàcil i fàcil d’operar.

Quins tipus de comandes podeu fer? Visiteu les mocions de realitzar un comerç i feu una ullada a quin tipus de comandes s’ofereixen. Una plataforma bàsica hauria d’oferir, com a mínim, límit de mercat, limitació, parada i parada. Una millor plataforma també us permetrà fer comandes d’aturada final o comandes a prop del mercat (que s’executen al preu que la seguretat arriba al tancament del mercat).

Si voleu fer operacions relativament poques i no us interessa el comerç de dia o de swing, una selecció bàsica de tipus de comandes ha d’estar bé. Tanmateix, si voleu introduir-vos en la cotització més gran de la negociació borsària, haureu de buscar una selecció més àmplia. Si esteu més avançats, heu de buscar la capacitat de fer comandes condicionals que us permetin configurar diverses operacions amb disparadors específics que s'executaran automàticament quan es compleixin les vostres condicions especificades.

Tens un control sobre el calendari de comandes i l'execució d'operacions ">

Una plataforma més avançada us permetrà fer comandes límit amb una variabilitat més gran, com ara omplir o matar (que cancel·la automàticament la comanda si no s’omple completament immediatament) o immediatament o cancel·la (que cancel·la automàticament la comanda si no és almenys parcialment omplert immediatament).

Podeu comercialitzar en horari ampliat ">

No totes les plataformes us permeten comerciar durant hores prolongades, i algunes només permeten negociar durant hores, però no durant les hores prèvies al mercat. Pot ser que se li cobri una taxa per la negociació per hores llargues, així que assegureu-vos que reviseu els termes d'aquestes operacions per assegurar-vos que no us sorprenen.

Una vegada més, per als nous inversors, aquesta funció pot no ser massa important. Tanmateix, per a operadors més avançats o que busquen ser molt actius, és crucial revisar la política de comercialització d’horaris ampliats d’una intermediació.

Funcions del gràfic

Ara que heu jugat una mica amb la plataforma, feu un cop d'ull a les funcions de gràfics per explorar les eines que teniu a la vostra disposició. Estigueu atents a quins tipus de dades podeu traçar, a quina facilitat és canviar entre traçar estudis tècnics i revisar dades fonamentals o de mercat, i què podeu personalitzar i guardar per a una referència posterior.

Quins indicadors tècnics estan disponibles al gràfic ">

El que es presenta a continuació són exemples de dos menús tècnics diferents. Aquesta és una opció menys que ideal. Observeu que no hi ha manera de traçar el volum:

Aquest té una increïble selecció tècnica, que inclou múltiples opcions per a cada tipus d’indicador. També us permet traçar dades fonamentals i té una funció de cerca:

Podeu comparar diferents accions i índexs en un mateix gràfic ">

Podeu elaborar gràfics per crear línies de tendència, diagrames de forma lliure, cercles i arcs de Fibonacci o altres marques?

La plataforma té un diari comercial o un altre mitjà per estalviar la vostra feina? Tant si esteu aprenent a llegir gràfics com si sou un comerciant professional que pren notes per mantenir-vos al dia, tenir una manera de personalitzar i emmagatzemar els vostres gràfics és una eina molt útil. Les preguntes relacionades inclouen:

• A més de crear línies de tendència, podeu dibuixar al gràfic només ressaltar esdeveniments importants per recordar què heu de revisar més endavant?
• Podeu desar els gràfics després d'haver-los personalitzat?
• Podeu fer notes per a una referència posterior?
• Es poden col·locar aquestes notes el gràfic per assegurar-se que saps a què s'apliquen quan el contemplem més endavant?

Altres opcions

Recordeu que algunes d’aquestes opcions només poden estar disponibles en una plataforma Pro o Advanced. Si sou un comerciant actiu avançat, és probable que vulgueu un agent que ofereixi totes aquestes opcions. Si ets un comerciant més passiu, o simplement no estàs buscant pagar una prima per campanes i xiulets als quals no estàs preparat, cenyir-te a una plataforma bàsica gratuïta està bé.

• Podeu automatitzar les operacions mitjançant regles personalitzades o algorismes importats ">

  El lloc web o plataforma permet el comerç de paper? El comerç de paper és una manera perquè els inversors puguin practicar col·locar i executar operacions sense utilitzar realment diners. És una manera ideal d’aspirar a inversors actius a practicar i d’inversors de tots els nivells d’experiència per posar a prova noves estratègies i perfeccionar les seves habilitats sense arriscar-se en pèrdues.

  Permet la plataforma fer proves? Una altra manera de provar estratègies i tenir-se còmode amb el procés abans de posar diners en línia, el test de prova us permet simular un comerç en funció del rendiment històric de la vostra seguretat escollida. És una manera de situar un comerç hipotètic, retroactiu i de després veure què seria heu passat si l'heu executat a la vida real.

  Pas 5: Com de bo educa el corredor de borsa als seus clients?

  Tot i que una plataforma de negociació útil i útil és crucial, també haureu de dedicar-vos el temps a conèixer les ofertes educatives de la corredoria i provar la funció de cerca.

  Si sou un nou inversor, heu de poder cercar termes que no coneixeu o trobar consells sobre com interpretar dades. Si hi ha un tema que us heu preguntat o una mètrica que no enteneu completament, feu una prova de prova mitjançant la funció de cerca i vegeu si podeu trobar la informació que necessiteu de manera ràpida i eficaç.

  Recordeu que el que és intuïtiu i fàcil d’utilitzar per a un inversor pot ser un laberint nocturn de preguntes de recerca infructuoses per a un altre, de manera que és important trobar una plataforma amb la qual pugueu treballar.

  Una vegada que haureu passat 20 minuts aproximadament creant una plataforma, hauríeu de poder respondre amb facilitat a les següents preguntes. Si no ho podeu fer, i una cerca ràpida del lloc per obtenir respostes específiques no proporciona la informació necessària, és probable que sigueu que la plataforma de corredoria no és per vosaltres.

  Qualitat i usabilitat del broker d’accions

  Tots els recursos educatius del món són inútils si no podeu accedir fàcilment. Una bona plataforma o lloc web hauria de proporcionar una àmplia oferta educativa, en diversos suports, per assegurar-se que els clients puguin trobar de forma ràpida i senzilla la informació que necessiten en un format adequat al seu estil d’aprenentatge. Abans d’endinsar-nos en els tipus específics de recursos educatius que haureu d’esperar d’una bona intermediació, assegurem-nos primer que aquests recursos siguin fàcils d’utilitzar.

  

  Quins tipus d’ofertes educatives ofereix el corredor ">

  D’on surt la informació? Si els sindicats del broker funcionen des d’altres llocs, assegureu-vos que aquests llocs siguin de bona reputació. Si el lloc té un bloc o un altre contingut col·laborador, assegureu-vos que els autors que hi contribueixen tinguin experiència i autoritat en què pugueu confiar.

  Què tan fàcil i intuïtiu és el lloc o la plataforma per navegar? Assegureu-vos que passar d'una pàgina de recerca a la pantalla de negociació és un procés senzill. No voleu que vulgueu fer clic en cercles. Assegura't es poden localitzar diferents temes en aquest lloc.

  Ofereix recursos per als principiants? Aquests poden incloure glosaris o articles complementaris, anàlisi fonamental, diversificació de cartera, com interpretar estudis tècnics i altres temes principiants.

  Quina efectivitat té la funció de cerca de la plataforma? Podeu esbrinar-ho escrivint un terme d'inversió comú o cercant temes sobre els quals tingueu preguntes. Què tan ràpidament va poder recuperar la informació que necessitava la funció de cerca? Aquesta informació era immediatament visible, o heu de fer clic a través d’unes quantes pàgines per arribar-hi?

  A continuació, es mostra un exemple de funció de cerca que no és fàcil d'utilitzar:

  

  Si bé Vanguard us permet traçar l'índex de força relativa (RSI) amb la seva eina de gràfics, sembla que el seu mètode de cerca no reconegui el terme.

  Recursos analítics

  Hi ha àmplia anàlisi per a cada seguretat ">

  Hi ha suficients dades fonamentals disponibles? Els perfils d’accions, per exemple, haurien d’incloure dades històriques de l’empresa emissora, com ara els informes de resultats, estats financers (com ara fluxos de caixa, estats d’ingressos i balanços), pagaments de dividends, escletxes d’accions o compres, i presentacions de SEC. També hi hauria d’haver informació sobre qualsevol activitat comercial privilegiada.

  

  Hi ha dades de mercat per als mercats estrangers i nord-americans ">

  Pas 6: facilitat de fons i retirada

  Especialment si invertiu en suplementar els vostres ingressos regulars, és important saber quina facilitat és treure diners dins i fora del vostre compte de corredoria. Si voleu utilitzar una estratègia més ajustada i oblidada, pot ser que no tingueu cap importància. Tot i així, la vida sovint ens llança coses que no esperem, per la qual cosa és prudent revisar els termes de dipòsit, retirada i liquidació de fons de qualsevol intermediació que considereu.

  Fons de dipòsit

  Com podeu dipositar diners al vostre compte de corredoria? Esbrineu si podeu dipositar fons mitjançant xec, transferència ACH, cable o targeta de crèdit (això no és necessàriament recomanable, però pot ser que sigui una opció).

  Assegureu-vos de verificar si hi ha o no cap comissió relacionada amb aquestes opcions, encara que la majoria de corredories no cobren per dipòsits.

  Quant triguen a liquidar-se els fons dipositats? Si heu detectat una entrada comercial fantàstica, però no teniu prou efectiu al vostre compte per executar-la, els temps de liquidació seran de sobte molt importants. Verifiqueu quants dies triguen a disposar dels fons dipositats per a la seva inversió.

  Els temps de liquidació poden variar en funció de la font del dipòsit. Tingueu en compte que és possible que tingueu temps de liquidació més llargs si manteniu un saldo baix o no comercialitzeu molt sovint.

  Ofereix un servei de corretatge amb comptes de comprovació o estalvi periòdics que puguin facilitar les transferències ràpides? Són lliures? Estan assegurades les FDIC? Si és així, pot ser més fàcil deixar fons en un compte bancari enllaçat de manera que es puguin traslladar més ràpidament al vostre compte de corretatge si i quan necessiteu augmentar el compte d’inversió.

  

  Retirada de fons

  Quant triguen els fons de la venda de les vostres inversions a liquidar-se ">

  Què passa amb les distribucions de dividends o interessos? Què tan ràpidament es troben disponibles per a la inversió? Per retirar-se?

  Què tan fàcil és retirar fons del vostre compte de corredoria? Esbrineu si podeu retirar-vos mitjançant transferència bancària, transferència bancària o xec i quant de temps trigareu aquests diners en arribar al vostre compte bancari. A més, comproveu per esbrinar si hi ha despeses de retirada.

  Ofereix la intermediació l’opció d’una targeta de dèbit o de caixer automàtic adjunt al vostre compte? De vegades, això s’ofereix per a un compte de corretatge i, d’altres vegades, cal obrir un compte corrent o d’estalvi enllaçat per accedir a aquesta opció. Si teniu l’opció d’una targeta, esbrineu quins caixers automàtics podeu utilitzar i si hi ha alguna tarifa relacionada amb l’ús de la targeta.

  Pas 7: Atenció al client

  En aquest moment, probablement haureu reduït les vostres opcions a una o dues corredories que realment us obliden en termes de recursos, funcions i usabilitat. Tant si heu trobat la vostra plataforma perfecta com si encara esteu a la tanca, trieu uns quants minuts més a visitar la secció d'ajuda de les correteries que esteu considerant.

  Si sou un nou inversor i us sentiu aclaparat, assegureu-vos que pugueu posar-vos en contacte amb el personal de servei de manera ràpida i senzilla. Si teniu un repte tècnic, assegureu-vos que l'equip tècnic sigui fàcil de contactar i estigui disponible tot el dia.

  Tot i que aquests articles no us faran o no podran interrompre la vostra decisió de intermediació, és important assegurar-vos que comprendre com podeu obtenir ajuda quan i si la necessiteu.

  

  • Hi ha un número dedicat al qual puguis trucar per parlar d’un ésser humà per obtenir assistència comercial ">

    Pas 8: Fes el següent i els següents passos

    Sabem que pot ser temptador només registrar-se a qualsevol agent de corretatge que tingui la campanya publicitària més agressiva, però invertir amb èxit requereix tenir cura dels detalls molt abans de realitzar el primer comerç.

    Si voleu convertir el negoci en una afició a llarg termini, una carrera futura o només un mitjà per augmentar el vostre fons de jubilació, aleshores és important que utilitzeu les eines i recursos que us permetran tenir una experiència reeixida i agradable. .

    Seguint aquesta guia en profunditat, esperem que hagueu trobat la plataforma que millor s’adapti a les vostres necessitats, siguin quines siguin. Podeu trobar ajuda per ordenar els diferents corredors a la nostra pàgina de ressenyes de borsaris.

    Un cop heu seleccionat la vostra millor intermediació, és hora de començar. No només configureu un compte i passeu al següent. Aprofiteu-vos realment. Utilitzeu els recursos educatius i de recerca que disposeu, comenceu a esbrinar la vostra estratègia d’inversió i aprofiteu al màxim totes les eines a la vostra disposició. Heu dedicat un temps preciós a identificar quines són les característiques que més us importen. Ara toca posar-les en marxa.

    Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.
    ← Quines són les probabilitats de fer un comerç guanyador?

    Fase d’anuitització →