Oficines familiars
Les oficines familiars són empreses d’assessorament en gestió de riquesa privades que donen servei a inversors d’ultradreta (UHNW). Es diferencien dels comerços tradicionals de gestió de riquesa, ja que ofereixen una solució subcontractada total per gestionar el costat financer i d’inversió d’un individu o família afluent. Per exemple, moltes oficines familiars ofereixen pressupostos, assegurances, donacions benèfiques, empreses de propietat familiar, transferència de riquesa i serveis fiscals.
Comprendre oficines familiars
És possible que algunes persones de gran valor valguin la possibilitat de plantejar-se obrir una oficina familiar. Una oficina familiar ofereix una gamma més àmplia de serveis adaptats a les necessitats de les HNWIs. Des de la gestió d’inversions fins a l’assessorament benèfic, les oficines familiars ofereixen una solució financera total per a persones amb un gran valor net. A més, l’oficina familiar també pot gestionar qüestions no financeres com ara escolarització privada, arranjaments de viatges i altres disposicions domèstiques.
Les oficines familiars es defineixen normalment com a oficines unifamiliars o oficines plurifamiliars, de vegades denominades OVN. Les oficines unifamiliars serveixen només una família d’ultrafluència mentre que les oficines plurifamiliars estan més relacionades amb les pràctiques tradicionals de gestió de riquesa privades, que busquen construir el seu negoci a l’hora de servir a molts clients. Les oficines multifamiliars predominen a causa de les economies d’escala que permeten compartir els costos entre la clientela.
Compres per emportar
- Les oficines familiars són serveis privats de gestió de riquesa amb servei complet que serveixen només a un o a un nombre reduït de famílies de valor ultra net.
- Més enllà dels serveis financers bàsics, les oficines familiars també proporcionen serveis de consergeria, planificació, assessorament benèfic i altres serveis complets.
- Les oficines unifamiliars serveixen només a un individu i a la seva família, mentre que les oficines plurifamiliars serveixen a pocs petits i poden beneficiar-se d’economies d’escala.
Les nombroses disciplines d'una "oficina de famílies"
Oferir assessorament i serveis a famílies ultra-riques en un pla integral de gestió de riquesa està molt superior a la capacitat de qualsevol assessor professional. Cal un esforç col·laboratiu ben coordinat per un equip de professionals de les disciplines jurídiques, assegurances, d’inversions, immobiliàries, empresarials i tributàries per proporcionar l’escala de planificació, assessorament i recursos necessaris. La majoria de les oficines familiars combinen la gestió d’actius, la gestió d’efectius, la gestió de riscos, la planificació financera, la gestió de l’estil de vida i altres serveis per proporcionar a cada família els elements essencials per abordar els problemes fonamentals que s’enfronta a mesura que navega pel complex món de la gestió de riquesa.
Planificació i gestió del llegat
Després de tota la vida d’acumular riquesa, les famílies de gran valor net s’enfronten a diversos obstacles quan intenten maximitzar el seu llegat, incloent impostos patrimonials confiscatoris, lleis sobre béns complexos i problemes familiars o empresarials complicats. Un pla integral de transferència de riquesa ha de tenir en compte totes les facetes de la riquesa de la família, inclosa la transferència o la gestió d’interessos empresarials, la disposició de la finca, la gestió de fideïcomisses familiars, els desitjos filantròpics i la continuïtat del govern familiar. L’educació familiar és un aspecte important d’una oficina familiar; això inclou educar els membres de la família en qüestions financeres i inculcar els valors familiars per minimitzar els conflictes intergeneracionals. Les oficines familiars treballen de manera col·laborativa amb un equip d’assessors de cadascuna de les disciplines necessàries per garantir que el pla de transferència de riquesa de la família estigui ben coordinat i optimitzat per als seus desitjos heretats.
Gestió de l'estil de vida
A més, moltes oficines familiars actuen com a consergeria personal per a les famílies, atenent els seus assumptes personals i atenent les necessitats del seu estil de vida. Això pot incloure la realització de controls de antecedents sobre personal i empreses; proporcionar seguretat personal per a casa i viatges; gestió d’avions i iots; planificació i realització de viatges; i racionalitzar els negocis.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.