Analista financer: trajectòria professional i qualificacions

Els analistes financers elaboren plans financers, projeccions i informes analítics per utilitzar-los en decisions sobre inversions per empreses, organitzacions públiques i privades i persones. Segons el tipus de treball d’analista, els deures poden variar bastant.

Alguns analistes financers treballen a la indústria de valors analitzant accions, bons i altres valors per a bancs, corretges, empreses de gestió de diners i altres organitzacions. Aquests analistes financers normalment desenvolupen experiència en una estreta categoria d’accions o bons, com ara bons corporatius canadencs o accions tecnològiques, per exemple.

Altres analistes financers treballen per a grans corporacions, analitzant dades financeres internes i produint plans financers, projeccions d’ingressos i despeses i recomanacions per informar de les decisions de pressupost i inversió dels executius de la companyia. Les organitzacions sense ànim de lucre i els organismes governamentals també utilitzen analistes financers en aquest tipus de treballs. (Per a informació relacionada, vegeu "Un dia a la vida d'un analista financer")

Compres per emportar

• Un analista financer fa dades per ajudar les empreses a prendre decisions empresarials o als inversors a prendre accions, com ara comprar o vendre un estoc o una altra seguretat.
• Pesaran els problemes macroeconòmics i microeconòmics i fonamenten les empreses per fer prediccions sobre empreses, sectors i indústries.
• Una llicenciatura en matèries o en matèria financera és una assignatura i traslladar-vos al nivell superior significa obtenir certificacions i / o MBA.
• Un recent graduat universitari pot esperar començar al primer nivell, sota la supervisió d'un analista més sènior.
• Algú amb uns quants anys d’experiència, diverses certificacions clau i un MBA d’una universitat de prestigi poden passar a un càrrec superior.

Camins de carrera

Un recent graduat en llicenciatura que vol convertir-se en analista financer pot esperar començar en una posició més jove sota l’orientació d’un analista sènior. Després de diversos anys d'experiència, molts analistes financers més joves consideren tornar a l'escola de postgrau per obtenir títols avançats. Tot i que els analistes no es prohibeixen l'avanç, la progressió continuada cap a posicions amb més responsabilitat generalment necessita tornar a l'escola. Un graduat amb un màster pot esperar començar a treballar com a analista financer sènior o pujar a la posició molt ràpidament.

Amb més experiència i experiència, un analista financer superior pot continuar ocupant una posició de supervisor. Un analista sènior de la indústria de valors sovint passa a convertir-se en gestor de cartera o gestor de fons supervisant un equip d’analistes sènior. També pot haver-hi l’oportunitat d’entrar en un càrrec d’alta direcció. Al món corporatiu, els analistes sèniors poden convertir-se en gestors de tresoreria supervisant grups de treball dels seus departaments. Un actiu destacat pot augmentar entre les files per convertir-se en un oficial financer (CFO) o en un oficial d'inversions (CIO) responsable de totes les activitats financeres de la companyia.

Una posició avançada d'analista financer requereix generalment un títol de MBA amb un enfocament temàtic adequat o un màster en finances.

Requisits educatius

Si bé un títol de batxillerat és el requisit mínim per a una posició d’analista financer de nivell d’entrada, les dades recollides per la US Bureau of Labor Statistics (BLS) mostren que un màster generalment es requereix per a posicions permanents i avançades en el camp.

Els empresaris accepten una varietat de temes universitaris inclosos àmbits empresarials com les finances, la comptabilitat i l'economia. A causa de la importància de les habilitats quantitatives avançades en aquest camp, els llicenciats en estadística, matemàtiques, enginyeria i física no són poc freqüents entre els analistes financers. Tanmateix, els sol·licitants amb aquests títols poden beneficiar-se de cursos de negocis, especialment en comptabilitat i finances.

85.660 dòlars

La renda mitjana anual per a analistes financers de tots els nivells d'experiència, segons dades de maig de 2018 de la US Bureau of Labor Statistics (BLS).

Augment dels assessors de robes

Altres qualificacions i habilitats

Alguns analistes financers han d’obtenir una llicència adequada de l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), que s’encarrega d’escriure i fer complir les normes de les empreses de valors i corredors de valors que operen als Estats Units. En general, la llicència requereix un patrocini per part de l'empresa signant, de manera que la majoria dels analistes financers només obtenen una llicència després d'iniciar-se. Tanmateix, l'ocupació a llarg termini pot dependre de la concessió d'una llicència amb èxit.

Molts empresaris esperen que els analistes financers segueixin la certificació en el camp. La preeminent certificació en el camp és la designació Chartered Financial Analyst (CFA) atorgada per l'Institut CFA. Està a l’abast dels analistes financers amb almenys quatre anys complets d’experiència laboral qualificada. Per tant, se sol considerar una qualificació per avançar a les posicions més alts dels analistes financers. Per obtenir la designació també cal tenir un títol de batxillerat i una puntuació de superació d'una sèrie de tres exàmens administrats per l'Institut CFA.

S’espera que la contractació d’analistes financers creixi un 11% entre el 2016-2026, un ritme més ràpid que la mitjana de totes les ocupacions, segons la informació més recent de la Oficina d’Estadístiques Laborals.

Sovint s’espera que els analistes financers presentin i expliquin el seu treball als clients i superiors, per la qual cosa són fonamentals les habilitats de comunicació i presentació. Les habilitats analítiques i de pensament crític són essencials per avaluar alternatives i resoldre una recomanació final.

A més del coneixement d’estadístiques, matemàtiques i finances, és valuosa l’experiència utilitzant eines de programari associades a aquestes disciplines. Tot i que no és rar que els empresaris utilitzin tecnologia altament especialitzada i eines propietàries que no estan disponibles fora de l’empresa, aprendre i confiar en un programari quantitatiu complicat proporciona habilitats que es tradueixen bé a altres sistemes. (Per a informació relacionada, vegeu "Analista financer i bancari d'inversió")