Com puc fer una anàlisi financera amb Excel?

Els inversors poden utilitzar Excel per executar càlculs tècnics o produir ràtios de comptabilitat fonamentals. Les corporacions poden utilitzar Excel per dur a terme una anàlisi de pressupostos de capital, anàlisi de riscos o descomptar fluxos de caixa. Els comerciants d’opcions sovint utilitzen Excel per executar preus de Black-Scholes. Hi ha centenars de models d’anàlisi financera estàndard que es poden realitzar mitjançant Excel.

Excel per a professionals de finances

El coneixement extrem de l'Excel i el domini de les funcions habituals d'Excel és inestimable per als que tenen carrera professional. Es pot introduir i manipular qualsevol dada, sempre que sigui quantificable.

Tot i que pot ser impossible dominar totes les funcions d’Excel, és important comprendre com realitzar funcions que són crucials per a un paper d’analista específic. Proveu d'aplicar alguna cosa que s'assembla a la regla 80-20 als vostres usos Excel. El 80 per cent dels vostres resultats poden derivar del 20 per cent de les vostres funcions i dreceres d'Excel.

Les funcions d’anàlisi habituals inclouen la manipulació de dades, el format, les taules de pivot, les equacions de cerca i valoració.

Excel per a inversors

Els inversors realitzen anàlisis financeres d'una de les dues formes més àmplies. El primer es centra en les dades extretes dels estats financers d’una empresa (anàlisi fonamental), que poden proporcionar a Excel els elements de construcció d’equacions avançades. El segon se centra en el gràfic, les probabilitats i l'anàlisi de si (llavors).

Excel és probablement més útil per a l'analista fonamental. L’anàlisi tècnica sovint es basa molt en gràfics interactius. Aquests gràfics són més fàcils d’utilitzar i actualitzar ràpidament mitjançant un programari real de gràfics tècnics en lloc d’Excel.

Excel per a Comptadors i Consultors

De vegades, l’anàlisi financera consisteix a refer la informació coneguda en lloc de predir la informació futura. Per a comptables i consultors, Excel pot executar funcions per a amortització, amortització, impostos i pressupostos.

Excel, per descomptat, es presta a la comptabilitat de costos gràcies a la seva flexibilitat. A diferència de la comptabilitat financera, que té regles rígides i una metodologia relativament uniforme, la comptabilitat de costos s'ha de modificar per adaptar-se a les necessitats individuals de l'empresa.

L'Excel pot rastrejar, actualitzar i presentar informació de maneres que permetin prendre decisions empresarials més intel·ligents.