Com funciona el programari d'anàlisi de riscos de Riskalyze

Riskalyze es va basar en la premissa que la tolerància al risc d’un inversor es pot quantificar en un sol nombre, que després s’utilitza per crear una cartera que s’ajusti a aquesta tolerància. Va ser fundat per Aaron Klein, Michael McDaniel i Matt Pistone, que van compartir una visió comuna sobre l'aplicació de l'anàlisi de riscos. Amb seu a Auburn, Califòrnia, va obtenir popularitat amb els assessors que han trobat el sistema de números únics i una forma senzilla i eficaç de comercialitzar productes i perfils de clients artesanals. en el passat han lluitat per quantificar el risc com a forma de comercialitzar productes o serveis.

(Per a més informació, vegeu: Riskalyze obté un finançament de 20 milions de dòlars per millorar la tècnica dels assessors .)

Com funciona el Riskalyze

El servei que proporciona permet als assessors demanar als seus clients una llista de preguntes relacionades amb el risc financer i, a continuació, assignar un número en funció d’aquestes respostes. La tecnologia patentada amb el número de risc utilitza una plataforma computacional que va guanyar el Premi Nobel d’Economia el 2002. Els assessors poden utilitzar els números generats per aquest programa per elaborar carteres que contenen exactament la quantitat de risc. També poden utilitzar-lo per mostrar als clients que poden tenir un risc més en les seves carteres actuals del que s’adonen.

Riskalyze ofereix un qüestionari de risc. Un cop enviada, l’assessor aportarà directament al programa les opcions d’inversió del seu client. Els assessors consideren que el programa és excepcionalment útil per a la recopilació de dades complexes, ja que un nombre més fàcil és vendre més que el perfilat teòric de riscos. És per aquesta raó que la companyia ha tingut un èxit notable en el camp de l'assessor d'inversions.

Riskalyze comercialitza els seus productes a Assessors d’Inversions Registrades (RIAs), intermediaris independents, assessors híbrids, xarxes RIA, custòdies de comptes i comptes, empreses de compensació i gestors d’actius, així com bancs locals. Els productes de la companyia van ajudar els assessors a construir més de 2.000 milions de dòlars en carteres el 2012. Actualment no hi ha plans específics per a començar a comercialitzar productes fora dels Estats Units o fer pública l'empresa privada. (Per obtenir més informació, consulteu Gestió del risc del client: una revisió de Riskalyze .)

Eines disponibles

L’empresa també ofereix un programa d’inversió automatitzat anomenat AutoPilot, que es pot utilitzar per gestionar tant els plans com els comptes de venda al detall i de jubilació. Altres productes inclouen Compliance Cloud, un programa complet de compliment que supervisa automàticament el llibre de negocis d’un assessor i envia una alerta sempre que s’hagi incomplert una normativa. Aquest mòdul permet als assessors cercar el seu llibre de negocis i trobar ràpidament objectius equiparats i posicions excessivament concentrades i altres problemes possibles abans que es produeixin problemes. També pot ajudar els assessors a automatitzar el seu treball i prioritzar de forma intel·ligent els seus comptes segons diversos criteris.

A més de quantificar el risc en un sol nombre, el programa Riskalyze també permet als assessors realitzar proves d’estrès en una cartera mitjançant una àmplia gamma d’escenaris, com ara un crac al mercat o un salt de tipus d’interès. L’eina de prova d’estrès permet als clients veure on són vulnerables en els seus portafolis i com poden mitigar aquests riscos. El mòdul de mapeig de carteres del programa ofereix als assessors una manera de projectar amb un 95% de precisió si la cartera d’un client determinat obtindrà els rendiments que el client desitgi. Aquestes eines úniques van suposar un gran interès per a la inversió a la companyia procedent de fonts externes, que augmenten constantment des del seu llançament fins a la seva darrera ronda de finançament a finals del 2016. (Per a més, vegeu: Riskalyze obté un finançament de 20 milions de dòlars per millorar la tècnica de l'assessor .)

Integració MoneyGuidePro

El novembre del 2016, PIEtech va anunciar que integra el seu programari de planificació financera MoneyGuidePro amb Riskalyze. La integració permetrà als usuaris de qualsevol dels programes llançar un sistema de l’altre. "Acoblant les eines de perfilació de riscos a horitzons de termini a propòsit de Riskalyze amb l'enfocament holístic de perfilació de risc a llarg termini de MoneyGuidePro, els assessors podran avaluar millor l'exposició al risc actual i la capacitat de risc d'un client", va dir Kevin Knull, president de PIEtech. una declaració. (Per a més informació, vegeu: Com la tecnologia ajuda als assessors financers .)