Devolució de cartera

Què és el retorn de cartera

El rendiment de cartera es refereix al guany o pèrdua realitzat per una cartera d’inversions que conté diversos tipus d’inversions. Les carteres pretenen obtenir rendiments basats en els objectius indicats de l'estratègia d'inversió, així com la tolerància al risc del tipus d'inversors objectiu de la cartera.

DESENVOLUCIÓ Retorn de cartera

Els rendiments de cartera busquen assolir els nivells de referència indicats, és a dir, una cartera teòrica diversificada de participacions o accions i accions i, en alguns casos, una combinació de les dues classes d’actius. Els inversors solen tenir un o més tipus de carteres entre les seves inversions i busquen obtenir un rendiment equilibrat de la inversió en el temps.

Hi ha molts tipus de carteres disponibles per als inversors, que van des de fons per accions petites a fons equilibrats que consisteixen en una combinació d’accions, bons i efectius. Moltes carteres també inclouran existències internacionals, i algunes se centren exclusivament en regions geogràfiques o mercats emergents.

Molts gestors d’inversions trien carteres que pretenen compensar les caigudes de determinades classes d’inversions mitjançant la propietat d’altres classes que tendeixen a moure’s en direccions oposades. Per exemple, molts administradors d’inversions solen barrejar tant bons com accions, ja que els preus de les obligacions solen augmentar quan les accions experimenten empentes. Això ajuda a aconseguir el retorn desitjat de la cartera en el temps i a suavitzar la volatilitat.

L’edat en què un inversor té la intenció de retirar diners d’una cartera continua sent un factor crític per seleccionar un objectiu d’inversió adequat. Per exemple, un inversor a només uns quants anys des de la jubilació vol protegir els seus beneficis de cartera i probablement invertirà en una combinació d’efectiu, mercats monetaris i bons a curt termini. Per contra, un jove inversor sol assumir un risc relativament més gran, invertint en accions, bons de gran rendiment i possiblement futurs gestionats, cadascun dels quals pot superar el ritme d’inflació amb el pas del temps.

Cal destacar que l’arribada de l’època d’internet va proporcionar als inversors accés en temps real a rendiments del mercat, així com dades de rendiment relatiu fàcilment. Quan inverteixen en un fons mutu, els inversors poden treure gràfics i rendibilitats de fons en relació amb un índex de referència, així com una mitjana de grups iguals, que es remunten deu anys o més, així com les principals assignacions d’actius de fons particulars.

Devolucions i reequilibri de cartera

Una bona pràctica seguida per molts inversors és revisar les seves carteres al final de cada any i fer ajustos per continuar complint els seus objectius d’inversió. Per exemple, un inversor podria tenir un any excepcional amb un fons de creixement i decidir transferir alguns d'aquests guanys a un fons de valor, preveient que altres inversors eventualment tornin a convertir-se en valor.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Definició de la gestió de cartera La gestió de cartera consisteix en decidir la combinació i la política d’inversions, fer coincidir les inversions amb objectius, assignació d’actius i equilibrar el risc amb el rendiment. més Estratègia d'inversió agressiva Definició Una estratègia d'inversió agressiva és un mitjà de gestió de cartera que intenta maximitzar els rendiments assumint un grau de risc relativament superior. més creixement i ingressos: el fons equilibrat és el millor dels dos mons? Els fons equilibrats són fons mutus que inverteixen diners a través de classes d’actius, una combinació d’accions, bons i altres valors de risc de baix a mig. Les seves participacions s’equilibren entre el patrimoni net i el deute, amb el seu objectiu entre creixement i ingressos. més Definició d’inversió de cartera Una inversió de cartera és una inversió passiva d’actius en una cartera, que es fa amb l’expectativa d’obtenir un rendiment. més Inversió Prudent Definició Una inversió prudent es refereix a l’ús d’actius financers adequats per als objectius i objectius d’un inversor. més Gestió del risc en finances Al món financer, la gestió del risc és el procés d’identificació, anàlisi i acceptació o mitigació de la incertesa en les decisions d’inversió. La gestió del risc es produeix en qualsevol moment que un inversor o gestor de fons analitza i intenta quantificar el potencial de pèrdues d'una inversió. més Enllaços de socis