6 Regles per invertir amb èxit en dividends

Invertir en accions que paguen dividends és una manera estratègica d’establir un flux d’ingressos fiable i construir riquesa. Si bé els inversors estan assumint un grau de risc més elevat, també hi ha possibles rendiments més grans.

Trobar èxit amb aquestes inversions no és necessàriament una ciència coetària, però requereix una comprensió d’alguns principis bàsics. A continuació, es mostren sis regles probades i realitzades per tots els inversors experimentats en invertir en dividends.

Trieu la qualitat per quantitat

Una de les consideracions més importants per als inversors a l’hora de triar inversions és el rendiment de dividends. Com més gran sigui el rendiment, millor serà el retorn, però els números poden ser enganyosos. Si el nivell de pagaments actual de l'acció no és sostenible a llarg termini, els dividends que batran el mercat poden assecar-se ràpidament. Els REIT són un bon exemple de com les fluctuacions del mercat poden afectar directament els pagaments de dividends.

Seleccionar una inversió que ofereixi més estabilitat pot suposar sacrificar una certa quantitat de rendiment a curt termini, però el resultat pot ser més favorable, especialment per als inversors que prefereixen un enfocament de compra i retenció. Els ingressos generats per les accions de dividend de menor risc poden ser menors, però és probable que siguin més fiables amb el pas del temps.

Stick amb les empreses establertes

La borsa es mou en cicles i té tendència a repetir-se de tant en tant. Quan trieu les inversions de dividends, no hi ha millor pal de mesura que el rendiment de l'acció anterior. Concretament, els inversors haurien d’adreçar-se a aquelles empreses que han obtingut la condició d’aristòcrata de dividend.

Es tracta de companyies establertes que han incrementat els seus pagaments de dividends als inversors de forma constant durant els darrers 25 anys. Les seves marques són fàcilment reconeixibles i generen un flux de caixa constant amb una gran probabilitat de continuar fent-ho en el futur.

Busqueu potencial de creixement

Si bé les empreses més noves poden pagar alguns dividends impressionants, els inversors no haurien de pujar al carro sense fer la seva recerca. A més de mirar els rendiments passats i presents, també és important tenir en compte el potencial futur de la companyia per augmentar els seus pagaments de dividends.

Aquesta és la diferència principal entre la inversió en creixement i la inversió en valor. Amb la inversió en creixement, en lloc de centrar-se en el que es comercialitza actualment la borsa, hauríeu de tenir en compte les perspectives a llarg termini del creixement per assolir la rendibilitat que tindria des del punt de vista dels dividends.

Compteu amb el percentatge de pagaments

El percentatge de pagaments de dividends d'una empresa pot revelar la seguretat de la inversió. Aquesta proporció indica als inversors no només la quantitat que es paga als accionistes, sinó també la quantitat de ingressos que pot retenir l'empresa.

Si trobeu una acció de dividend de gran rendiment, però la companyia paga un percentatge substancial dels seus ingressos als inversors, això és un signe que cal rastrejar amb prudència. Si l’empresa veuria reduït el flux d’ingressos, l’import de dividends que rebeu passaria al bloc de tall.

Barreja-ho

Hi ha un argument molt important per concentrar els actius en un grapat d’accions o orientar-se a un sector específic del mercat. Si les empreses o indústries a què us heu apuntat tenen un historial excepcional, això és idoni per obtenir els vostres resultats futurs de dividends. D'altra banda, això pot ser problemàtic durant un centre de mercat.

La difusió d’actius en múltiples inversions que paguen dividends aporta diversitat a les vostres participacions i us permet minimitzar el risc. Quan els dividends es redueixen en una àrea, és possible que la pèrdua no es noti tan profundament quan la resta de la vostra cartera continua.

Saber quan s'ha de subjectar i quan s'ha de plegar

El guru d’inversions Warren Buffett creu fermament tenir en compte la inversió a llarg termini, però, com qualsevol inversor intel·ligent, sap quan s’ha de reduir les pèrdues. Amb les existències de dividends, hi ha una bona línia entre esperar que la inversió es pagui i la durada de massa.

Aquest és un error especialment fàcil cometre’t a l’hora de comprar existències que a la superfície semblen un excel·lent valor. El problema es produeix quan l'empresa no proporciona resultats pel que fa al creixement. Ser capaç de reconèixer quan s’enfonsa un estoc és vital, però també heu de saber quan cal actuar-hi i quan seure.

La línia de fons

Amb l’enfocament adequat, la inversió en dividends pot afegir una quantitat exponencial de valor a la cartera d’un inversor. La clau rau en saber avaluar les existències per tal d’identificar les que ofereixen rendiments més forts alhora que es minimitza el risc i es manté la diversitat.

No és res d'un acte de malabars, però, seguint les directrius aquí exposades, els inversors podran situar-se millor per aconseguir un màxim èxit.