Underwriter Life Chartered (CLU)
Un subscriptor de vida noliejat (CLU) és una designació professional per a persones que desitgin especialitzar-se en assegurances de vida i planificació d’immobles. Els individus han de completar cinc cursos bàsics i tres cursos optatius, a més de superar amb èxit vuit exàmens de dues preguntes de dues hores per rebre la designació. Els títols obligatoris del curs inclouen Fonaments de planificació d' assegurances, assegurança de vida individual, llei d'assegurances de vida, fonaments de planificació i planificació de béns immobles per a propietaris i professionals . Altres temes del curs són la planificació financera, l’assegurança mèdica, l’impost sobre la renda, les prestacions del grup, les inversions i la planificació de jubilacions.
Underwriter per a la vida de Chartered BREAKING DOWN (CLU)
Els planificadors financers amb designació de CFP sovint obtindran la designació CLU per demostrar la seva experiència en les àrees d’assegurança de vida i planificació d’immobles. Tenir més coneixement en aquestes àrees proporciona als planificadors financers una avantatge competitiu respecte d'altres planificadors amb menys credencials. La designació de CLU és una de les credencials més antigues i respectades dels serveis financers, que data de finals dels anys 1920. Representa una comprensió completa d'una àmplia gamma de problemes de gestió de riscos personals i de planificació de l'assegurança de vida i posa èmfasi en l'ètica, la professionalitat i un coneixement profund en la prestació d'assessorament financer.
Una CLU ha d’adherir-se al Codi d’ètica de l’American College of Financial Services, que inclou el següent compromís professional: “Faré, a la vista de totes les condicions que envolten les que serveixo, que faré tots els esforços de consciència per constatar i comprendre, rendir. aquell servei que, en les mateixes circumstàncies, m’aplicaria a mi mateix ”.
El manteniment de la designació requereix 30 hores d’educació continuada cada any i es pot eliminar la designació per a una conducta poc ètica a través del comitè de certificació del consell de patronat de l’American College. L'American College és una institució educativa sense ànim de lucre acreditada fundada el 1927. Confereix la CLU i té el màxim nivell d’acreditació educativa —acreditació regional— a través de la Comissió d’Educació Superior dels Estats del Mig. El col·legi té una professió a temps complet d’experts en la indústria i és l’educador líder de professionals financers als Estats Units.
Com ajuden els clients als subscriptors de vida contractada
Les àrees temàtiques inclouen:
- Assegurança de vida
- Planificació empresarial
- Planificació immobiliària
Segons el col·legi, els professionals financers que tenen una designació CLU poden ingressar un 51 per cent més gran que els seus homòlegs, ja que tenen les habilitats especialitzades per ajudar els clients:
- Fixar i assolir objectius financers analitzant la seva vida financera i identificant les necessitats d’assegurança de vida i de salut, així com els riscos de propietat i responsabilitat personal
- Assolir seguretat financera mitjançant productes d’assegurança de vida i anualitats
- Gestionar empreses d’èxit amb planificació estratègica organitzativa i preventiva
- Millora el valor immobiliari, conserva els actius existents i proporciona seguretat financera durant la jubilació.