Com puc comprar un fons S&P 500?

Si voleu invertir en accions de S&P 500, però no teniu el temperament per combatre adequadament els fonaments financers de 500 empreses individuals, un índex S&P 500 us pot ajudar a guanyar exposició a aquestes accions, sense l’anàlisi espantosa.

L’Índex S&P 500 rastreja les empreses més grans i potents dels Estats Units. Les existències constituents són comissariades pel Comitè de l’Índex de S&P, que selecciona les empreses en funció d’una sèrie de factors, entre els quals s’inclouen la tapa de mercat, la liquiditat i l’assignació del sector.

El 1976, Vanguard va introduir inversors individuals al primer fons mutu del país dissenyat per imitar l'Índex S&P 500. Uns vint anys després, es va llançar el primer fons borsat (ETF), que de forma similar va fer un seguiment de l’índex S&P 500. Avui en dia, gairebé totes les principals corredories i empreses de fons ofereixen algun tipus de fons S&P 500. Els inversors poden accedir a aquests fons mitjançant assessors financers, corredors de serveis complets o corredors de descomptes.

Compres per emportar

• Si investigueu la possibilitat d’afegir accions de S&P 500 a la vostra cartera, un fons de l’Índex S&P 500 us pot ajudar a facilitar una exposició àmplia a aquest tipus d’accions, amb la mínima diligència deguda.
• Els fons negociats amb borsa (ETF) mantenen una estratègia de replicació passiva d'índexs, que permet als inversors un ampli accés a tots els títols dins de l'índex.

FET contra el Fons Mutu

Els ETF se centren principalment en la replicació passiva d'índexs, donant essencialment accés als inversors a tots els valors de l'índex especificat. Aquests ETF, que solen oferir relacions de despesa de baix cost a causa de la gestió activa minimitzada, es comercialitzen durant tot el dia, de manera similar a les existències. En conseqüència, són altament líquids i estan sotmesos a fluctuacions de preus intra-dies, igual que les existències.

Per contra, els fons mutus S&P 500 poden ser passius o actius. Solen tenir taxes lleugerament més elevades que els ETF a causa dels costos associats a 12b1. A més, els fons mutuos tenen estructures lleugerament diferents, on els inversors només els podran comprar al preu de tancament del valor net de negociació (NAV) del dia.

Models de tarifes

Aquells que desitgin invertir baratament en 500 ETF S&P poden obtenir exposició a través de corredors de descompte, que ofereixen el comerç sense comissions de tots els productes passius ETF. Però tingueu en compte que alguns corredors poden imposar requisits mínims d’inversió. En l'actualitat, el S&P 500 ETF més gran és SPDR S&P 500 ETF de State Street Global Advisors, que compta amb 279.41 mil milions de dòlars en actius gestionats, a l'abril de 2019.

Els fons mutuos també cotitzen a través de corredors i corredors de descomptes, però també es pot accedir directament des de les empreses del fons. Alguns inversors desitgen gestionar holísticament la seva cartera a través d’un assessor o un agent. Altres prefereixen gestionar una cartera de fons que es troben en un proveïdor de fons mutu específic. Els inversors també poden accedir a fons mitjançant programes d'empresari 401k, comptes de jubilació individuals o plataformes de consellers

Avançant més enllà del fons passiu de l’índex S&P 500

Els inversors que busquen un enfocament més avançat de la inversió en fons de S&P 500 poden desitjar tenir en compte índexs de beta intel·ligents, que imposen menors costos i ofereixen l’avantatge d’una inversió fonamental o personalitzada. Uns exemples d’aquests fons inclouen el Fons de dividends AAM (SPDV) i el Fons S&P 500 Equal Weight Index Index (RSP). Els inversors també poden orientar-se a determinats segments de l’Índex S&P 500 que ofereixen un potencial d’apreciació de capital, amb fons com la sèrie del sector SPDR o fons centrats en dividends.

Molts gestors de fons també ofereixen fons actius de S&P 500, que se centren principalment en noms S&P 500, però actuen noms comercials més enllà dels estrictament trobats a l'índex. També hi ha fons apalancats, que ofereixen un enfocament de cobertura simplificat. Els fons apalancats bullish utilitzen el palanquejament per multiplicar el rendiment del S&P 500 quan es produeix bé. Els fons apalancats baixistes han reduït l'S & P 500, per obtenir beneficis positius quan caigui l'índex.