Com detectar una estafa de Forex

El mercat de divises spot comercialitza més de 5 bilions de dòlars al dia, incloent opcions de divises i contractes futurs. Amb aquest volum de diners que flota en un mercat spot regulat que cotitza a l’instant, a l’interior, sense cap responsabilitat, les estafes de divises ofereixen l’atractiu de guanyar fortunes en quantitats limitades de temps. Si bé moltes de les populars estafes antigues han cessat, a causa de greus accions d’execució de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) i la formació del 1982 de l’autoregulació National Futures Association (NFA), algunes antigues estafes encara es mantenen, i d’altres de noves. continua apareixent.

Tornar al dia: L'estafa puntual

L’antiga estafa de forex es basava en la manipulació per ordinador dels diferencis d’ofertes / preguntes. El punt difós entre l’oferta i la pregunta es reflecteix bàsicament en la comissió d’una transacció endarrerida i processada a través d’un corredor. Aquests càlculs difereixen normalment entre parelles de moneda. L'estafa es produeix quan aquests propòsits de difusió difereixen molt entre els corredors. Els corredors sovint no ofereixen la difusió normal de dos a tres punts en la quantitat EUR / USD, per exemple, sinó repartiments de set punts o més. (Un pip és el mínim canvi de preu que un tipus de canvi determinat fa en funció de la convenció del mercat. Com que la majoria de parells de moneda principals tenen un preu de quatre dígits decimals, el canvi més petit és el de l'últim punt decimal.) Factor de quatre o més pips de cada punt. Les comissions es consumeixen 1 milió de dòlars comercials i els beneficis possibles derivats d'una bona inversió.

Aquesta estafa s'ha disminuït durant els darrers deu anys, però tingueu cura dels agents de venda de comerç minorista que no estiguin regulats per la CFTC, la NFA o la seva nació d'origen. Aquestes tendències encara existeixen, i és fàcil per a les empreses empaquetar-se i desaparèixer amb els diners quan s’enfronten a accions. Molts van veure una cel·la a la presó per aquestes manipulacions informàtiques. Però la majoria dels infractors han estat històricament empreses de Estats Units, i no empreses externes.

L’estafa de venedors de senyals

El venedor de senyals és una gran estafa popular. Els venedors de senyals són empreses de venda al detall, gestors d’actius agrupats, empreses de comptes gestionats o comerciants individuals que ofereixen un sistema (per una quota diària, setmanal o mensual) que reclama identificar els moments favorables per comprar o vendre una parella de monedes, basat en recomanacions professionals que faran que tothom sigui ric. Presenten tota la seva llarga experiència i habilitats comercials, a més de testimonis de persones que valen la magnitud que és un comerciant i amic, i la gran riquesa que aquesta persona ha guanyat per a ells.

Tot el comerciant que no té dubtes ha de fer és lliurar la quantitat x de dòlars per al privilegi de les recomanacions comercials. Molts d’aquests estafadors simplement recullen diners d’un determinat nombre de comerciants i desapareixen. Alguns recomanaran un bon comerç de tant en tant per permetre que els diners del senyal es perpetuïn. Aquesta nova estafa s'està convertint lentament en un problema més ampli. Tot i que hi ha venedors de senyals honrats i que realitzen funcions comercials tal com es preveu, val ser escèptic.

Estafat "Robot" al mercat d'avui

Una estafa persistent, antiga i nova, es presenta en alguns tipus de sistemes de comerç desenvolupats en divises. Aquests estafadors promouen la capacitat del sistema de generar operacions automàtiques que, fins i tot mentre dormiu, guanyen una gran riquesa. Avui, la nova terminologia és “robot”, a causa de la capacitat de treballar automàticament. De qualsevol forma, molts d’aquests sistemes no s’han enviat a revisió formal i provats per una font independent.

Els factors d’examen han d’incloure la prova dels paràmetres i els codis d’optimització del sistema comercial. Si els paràmetres i els codis d'optimització no són vàlids, el sistema generarà senyals de compra i venda aleatoris. Això farà que els comerciants desconcertats no facin més que jugar. Tot i que existeixen sistemes de prova al mercat, els possibles operadors de divises haurien d’investigar qualsevol sistema que estiguin pensant incorporar a la seva estratègia comercial.

Altres factors a considerar

Tradicionalment, molts sistemes comercials han estat bastant costosos. Fa uns quants anys, 5.000 dòlars no costaven gaire per pagar un sistema. Es pot considerar com una estafa en si mateixa. Cap operador hauria de pagar més que alguns centenars de dòlars per un sistema adequat en l'actualitat. Teniu especial cura amb els venedors de sistemes que ofereixen programes a preus desorbitats, justificats amb una garantia de resultats fenomenals. Busqueu un dels molts venedors legítims que sigui digne i els sistemes dels quals hagin estat provats adequadament per guanyar ingressos substancials.

Un altre problema persistent és la creació de fons. Sense un registre de comptes segregats, els individus no poden rastrejar el rendiment exacte de les seves inversions. Això facilita que les empreses minoristes utilitzin els diners d’un inversor per pagar sous desorbitats; comprar cases, cotxes i avions; o simplement desapareixen amb els fons. La secció 4D de la Llei de modernització de futurs de mercaderies de 2000 tractava el tema de la segregació de fons; el que passa a altres nacions és un tema a part.

Senyals d'avís

Existeixen altres estafes i signes d’avís quan els corredors no permetran la retirada de diners dels comptes dels inversors o quan hi hagi problemes dins de l’estació comercial. Podeu entrar o sortir d’un comerç durant un anunci econòmic que no s’ajusti a les expectatives? Si no podeu retirar diners, haurien de parpellejar els senyals d’avís. Si l'estació comercial no funciona segons les vostres expectatives de liquiditat, els signes d'advertència haurien de tornar a parpellejar. Un factor important a tenir sempre en compte a l’hora d’escollir un agent o un sistema de negociació per satisfer els seus objectius personals és ser escèptic de les promeses o material promocional que garanteixi un alt nivell de rendiment.

La línia de fons

Realitzeu la deguda diligència sobre el corredor de divises que esteu considerant si aneu al Centre d’informació d’estat d’afiliació en antecedents (BÀSIC), creat per l’NFA. Molts canvis han provocat la fugida i les velles estafes i han legitimitzat el sistema per a moltes bones empreses. Tanmateix, sempre desconfieu de les noves estafes de divises; la temptació i l’atractiu de grans beneficis sempre aportaran tipus nous i més sofisticats a aquest mercat.