Compromís de rendibilitat de riscos

Què és el Rendiment de Riscos?

El compromís de rendibilitat de risc afirma que el rendiment potencial augmenta amb un augment del risc. Utilitzant aquest principi, els individus associen nivells baixos d’incertesa amb rendiments potencials baixos i nivells elevats d’incertesa o risc amb rendiments potencials elevats. Segons el compromís amb la devolució del risc, els diners invertits només poden obtenir beneficis més grans si l'inversor accepta una possibilitat més elevada de pèrdues.

1:29

Compromís de rendibilitat de riscos

Comprensió de la compensació entre el risc i la devolució

El compromís amb la devolució de risc és el principi de negociació que vincula un risc elevat amb una alta recompensa. La diferència adequada de la rendibilitat del risc depèn de diversos factors, com ara la tolerància al risc d'un inversor, els anys de jubilació de l'inversor i el potencial de substitució de fons perduts. El temps també té un paper essencial en la determinació d’una cartera amb els nivells adequats de risc i recompensa. Per exemple, si un inversor té la capacitat d’invertir en accions a llarg termini, això proporciona a l’inversor el potencial per recuperar-se dels riscos dels mercats d’ors i participar en els mercats de bous, mentre que si un inversor només pot invertir en poc temps. marc, els mateixos recursos propis presenten una proposta de risc més elevada.

Els inversors utilitzen la compensació de la rendibilitat del risc com un dels components essencials de cada decisió d'inversió, i també per avaluar la seva cartera en conjunt. A nivell de la cartera, la compensació de la rendibilitat del risc pot incloure avaluacions de la concentració o de la diversitat de participacions i si la barreja presenta massa risc o un potencial inferior al desitjat per obtenir resultats.

Compres per emportar

• El risc de rendibilitat del risc és un principi d'inversió que indica que com més gran sigui el risc, més alta serà la recompensa potencial.
• Per calcular un compromís amb la rendibilitat del risc, els inversors han de tenir en compte molts factors, inclosa la tolerància al risc global, el potencial per substituir fons perduts i molt més.
• Els inversors consideren la compensació de la rendibilitat del risc en inversions individuals i a través de carteres a l’hora de prendre decisions sobre inversions.

Consideracions especials

Mesura del risc singular en el context

Quan un inversor considera inversions de gran rendiment de gran risc, l’inversor pot aplicar la distribució de rendibilitat de risc al vehicle de manera singular i en el context de la cartera en general. Entre els exemples d'inversions de gran rendiment a alt risc, destaquen opcions, accions de cèntims i fons borsats borsats (ETF). En general, una cartera diversificada redueix els riscos que presenten les posicions d'inversió individuals. Per exemple, una posició d’acció de cèntims pot tenir un risc elevat de manera singular, però si és l’única posició del seu tipus en una cartera més gran, el risc que suposa la retenció de les accions és mínim.

Reducció de rendibilitat de risc a nivell de cartera

Dit això, el risc de rendibilitat del risc també existeix a nivell de cartera. Per exemple, una cartera formada per tots els recursos propis presenta un risc més elevat i uns rendiments potencials més elevats. Dins d'una cartera amb capital complet, es pot augmentar el risc i la recompensa concentrant inversions en sectors concrets o assumint posicions individuals que representin un gran percentatge de participacions. Per als inversors, avaluar la despesa acumulada de totes les posicions pot proporcionar una visió detallada sobre si una cartera assumeix prou risc per assolir objectius de rendibilitat a llarg termini o si els nivells de risc són massa alts amb la barreja de participacions existent.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Risk Risk pren moltes formes, però es classifica generalment com la possibilitat que un resultat o el rendiment real de la inversió difereixi del resultat o rendiment previst. més Gestió del risc en finances Al món financer, la gestió del risc és el procés d’identificació, anàlisi i acceptació o mitigació de la incertesa en les decisions d’inversió. La gestió del risc es produeix en qualsevol moment que un inversor o gestor de fons analitza i intenta quantificar el potencial de pèrdues d'una inversió. més Busca de Riscos La cerca de riscos és l’acceptació d’una major volatilitat i incertesa en inversions o en negociació a canvi de rendiments anticipats més elevats. més Funcionament de l'anàlisi de riscos L'anàlisi del risc és el procés de valorar la probabilitat que es produeixi un esdeveniment advers dins del sector corporatiu, governamental o ambiental. més Asset Mix La combinació d'actius és el desglossament de tots els actius d'un fons o una cartera. Un desglossament de barreges d’actius ajuda als inversors a comprendre la composició d’una cartera. més Risc autònom El risc autònom s’associa a una sola unitat d’una empresa, una divisió de l’empresa o una àrea o un actiu, en contraposició a una cartera més gran i ben diversificada. més Enllaços de socis