9 milions de dòlars perduts cada dia a les estafes de criptomoneda

Si bé és possible que tinguis la temptació de pensar que les criptomonedas anònimes de codi obert, descentralitzades i anònimes són segures perquè són lliures de control d’una sola autoritat i funcionen d’una manera transparent, la realitat és que són objectius constants per estafes, inclòs el robatori digital, phishing, frau i pirateria. (Per obtenir més informació, vegeu compte amb aquestes cinc estafes Bitcoin.)

En una conclusió recent de Bitcoin.com News, els defraudadors han estat robats per valor de 1, 36 mil milions de dòlars en els primers dos mesos del 2018.

El frau constituïa la majoria de les estafes de moneda virtual, en un 30 per cent. El van seguir intents de pirateria (22%), estafes de robatori i sortida (un 17 per cent cadascuna) i phishing (13 per cent).

El major episodi recent es va produir a la borsa de criptocurrency Coincheck Inc a finals de gener, on els hackers van sortir amb gairebé 500 milions de dòlars en fitxes virtuals.

Prop del mateix temps, Bitconnect, un esquema de préstec de criptomoneda, va tancar les seves operacions i va desaparèixer, provocant una estafa de sortida amb una pèrdua estimada d’uns 250 milions de dòlars.

I al febrer, un intercanvi de cripto italià anomenat BitGrail va informar que es va produir amb un intent de pirateria que va suposar una pèrdua de gairebé 195 milions de dòlars de fitxes virtuals dels clients.

L’ecosistema descentralitzat i apel·lació als lladres

A causa de la naturalesa anònima del mercat de criptomonedes, no totes les estafes de mida petita poden venir a la palestra. Amb la naturalesa en constant evolució de diverses criptomonedes i dels seus processos relacionats, com ara ofertes de monedes inicials (ICO), també és difícil mesurar amb precisió l’abast de cada estafa.

Per exemple, al gener, AriseBank ICO va suspendre la SEC per una suposada falsificació, ja que va intentar recaptar fons dels inversors minoristes en nom de la inversió en l'anomenat primer "banc descentralitzat" del món. No obstant això, la ICO que originalment tenia com a objectiu recaptar 1 milió de dòlars va resultar ser una estafa de 600 milions de dòlars.

Tot i que els tres primers estafs es consideren superiors, els més petits restants sumen 542 milions de dòlars combinats. Comptant els 59 dies dels dos primers mesos de 2018, la mitjana de pèrdues diàries atribuïdes a aquestes estafes de bitllets petits se situa al voltant dels 9, 1 milions de dòlars diaris. Si continua la tendència, la quantitat total perduda en aquests esquemes s’elevarà a uns 3.25 mil milions de dòlars a finals d’any, cosa que superarà el PIB anual de moltes nacions petites.

Amb el nombre creixent de noves criptomonedes que es llança cada dia i l'evolució de serveis associats com ara serveis de borsa, intercanvis i transferències, el món de la moneda virtual és cada cop més complicat. La seva naturalesa anònima i descentralitzada pot ser un avantatge per a molts, però sovint pot ser explotada per hucksters a costa de l'usuari comú. (Vegeu també, Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Robé My Cryptocurrency.)

Si bé pot ser difícil d’aturar les estafes del tot, un enfocament equilibrat que impliqui regulacions adequades i un marc de seguretat podria ajudar a contenir l’epidèmia. (Vegeu també, la estafa de xantatge Bitcoin està a l'alça: vigileu.)

Invertir en criptocurrencies i ofertes inicials de monedes ("ICOs") és altament arriscat i especulatiu, i aquest article no és una recomanació de Investopedia ni de l'escriptor per invertir en criptocurrencies o ICOs. Com que la situació de cada individu és única, sempre s’ha de consultar un professional qualificat abans de prendre cap decisió financera. Investopedia no ofereix cap representació ni garantia sobre la precisió o la puntualitat de la informació continguda aquí. A la data de la publicació d’aquest article, l’autor no té criptocurrencies.