Comissions d’intercanvi
Els honoraris de canvi són un tipus de comissió d'inversió que alguns fons mutualistes cobren als accionistes si transfereixen a un altre fons del mateix grup. Altres accions que poden tenir els accionistes inclouen càrregues de venda, comissions de reemborsament, taxes de compra, taxes de compte, comissions 12b-1 i comissions de gestió.
DESCOMPTE DE TAULES DE BREAKING
Les taxes d’intercanvi es cobren per companyies d’inversió de gestió que permeten als inversors intercanviar o transferir accions d’un fons mutu a un altre fons mutu gestionat per l’empresa. Els honoraris de canvi són únics, ja que només es produeixen quan es demana una transacció entre fons. Els bescanvis de fons mutuals es discuteixen en el prospecte d'un fons mutualista juntament amb les altres tarifes que un inversor pagarà amb la inversió del fons. Moltes empreses de fons mutu no cobren cap comissió per intercanviar accions.
Intercanvi d’accions de fons mutu
L’oportunitat d’intercanviar fons mutuals s’anomena sovint privilegi d’intercanvi. Els privilegis d’intercanvi poden ser beneficiosos per als inversors que vulguin canviar les assignacions de fons mutus en funció de les condicions del mercat. Per exemple, un inversor en un fons de capital de creixement durant un mercat toro pot intentar canviar accions amb un fons obligatori si les seves perspectives es tornen més baixes. A més, és possible que els inversors autònoms puguin automatitzar les borses de fons en una data objectiu determinada per tal de transferir assignacions de risc més elevades a fons més conservadors.
Els intercanvis de fons mutuals solen ser una pràctica habitual que permet la majoria de les empreses de fons mutus amb múltiples ofertes de fons. Tanmateix, les operacions d'intercanvi poden requerir la diligència deguda per completar-les. La majoria dels intercanvis s’han de fer mitjançant una sol·licitud especial o amb un representant registrat. Algunes plataformes permetran a l’inversor fer bescanvis de fons fàcilment en línia. Cada plataforma de negociació i compte de fons mutus té la seva pròpia forma de gestionar les borses de fons mutus.
Pagament de taxes d’intercanvi
Podeu trobar els detalls de l’intercanvi de fons al fulletó de fons mutu. Sovint, un privilegi d'intercanvi no tindrà cap cost. Tanmateix, intercanviar accions pot provocar fiscalitat si es produeix una plusvàlua. Els requisits d’impostos són més habituals en una transferència de fons a fons, però la conversió de les accions en un mateix fons sol considerar-se un fet no imposable.
Vanguard és una empresa de fons mutus que té una política d’intercanvi obert entre els seus fons mutuals. El cànon és mínim, amb disposicions específiques centrades en prohibir la negociació freqüent, cosa que impedeix a un inversor comprar o canviar accions al fons durant els següents 30 dies. El Fons d’Index del Mercat Borsari Total proporciona més detalls sobre la política de canvi de l’empresa en el seu prospecte. Els inversors del Fons d’Index de la Borsa Total d’Internet van poder canviar fàcilment accions del fons en un fons de bons més conservador per a una major seguretat.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.