Com es pot beneficiar la distribució de la renda de fons mutus
La distribució d'ingressos d'un fons mutualista als seus accionistes pot adoptar dues formes:
- Un accionista pot optar per pagar directament, cosa que posa els diners a la butxaca
- L’accionista pot triar comprar més accions del fons, cosa que significa que reinverteix l’import del dividend en més accions.
Benefici per accionistes
Qualsevol que sigui el cas dels accionistes de fons mutualistes, es beneficia de 100 dòlars que els paguen en efectiu o es inverteixen 100 dòlars en accions addicionals del fons ABC. Si viviu fora d’ingressos per inversió, escollireu una de les alternatives de pagament de dividends. Si esteu construint un ou niu de jubilació, escollireu tornar a repartir aquest dividend en més accions del fons i gaudir dels beneficis a llarg termini de la seva inversió.
Per exemple, diguem que el Fons ABC realitza una distribució trimestral de renda de 100 dòlars com a dividend a l'accionista Mary Smith. Si l’empresa de fons compta amb un fons del mercat monetari, Mary podria posar-hi els 100 dòlars, cosa que el manté líquid i es troba a la seva disposició immediata. Els 100 dòlars li podrien ser enviats per xec o dipositats al seu compte bancari. En tots aquests casos, Mary utilitza l'import del dividend de la manera que desitgi. Com a alternativa, pot optar per reinvertir el pagament de dividends de 100 dòlars en més accions del fons ABC. Generalment, això es fa mitjançant instruccions automàtiques de reinversió de dividends establertes per Mary i executades automàticament per l'empresa de fons pel seu compte. La quantitat de dòlars de la seva inversió en el fons augmentarà en 100 dòlars.
Per llei, els fons mutus han de pagar ingressos i guanys patrimonials realitzats als accionistes del fons. Aquestes distribucions provenen d’actius d’un fons, per la qual cosa el valor actiu net d’un fons i, per tant, el seu preu - cau en conseqüència.
Conseller Insight
Russell Wayne, CFP®
Gestió d'actius sonors Inc., Weston, CT
Quan un fons mutu declara una distribució, el preu del fons baixa d'una quantitat similar, però, per tant, no perdeu diners. Rebreu la distribució en efectiu que podreu reinvertir en accions addicionals del fons.
La distribució pot beneficiar o no. Si el fons ha tingut èxit i el VAN creix, aquest seria un bon senyal. Però la distribució pot reflectir els beneficis acumulats al llarg del temps que s’estan realitzant ara. Això podria ser motiu de preocupació. És més útil centrar-se en els canvis en el VAN del fons i com es comparen aquests canvis amb els valors de referència del fons. Si, per exemple, el fons inverteix en una àmplia gamma d’accions dels Estats Units, el punt de referència podria ser l’índex Standard & Poor's 500. Si els rendiments del NAV fossin millors que els del S&P, seria bo.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.