Embalatge de fons mutu

Què és un embolcall de fons mutu

Un paquet de fons mutus, també conegut com a programa d'assessorament de fons mutuals o un compte d'embolcall, és un servei personal de gestió de riquesa que permet als inversors l'accés a l'assessorament personalitzat i una gran quantitat de fons mutuals. Les empreses de corredoria de serveis complets són les que ofereixen els programes d’acolliment de fons mutuos. Típicament l'inversor pot triar entre una llista seleccionada de fons mutuos que s'ofereixen habitualment amb càrregues de venda amb descompte. L'inversor paga una comissió anual pel compte en general, coneguda com a comissió de cobertura.

1:21

Una Introducció als Fons Mutuos

FINS DE DESENVOLUPAMENT Emmagatzemar fons mutu

Els programes d’acolliment de fons mutu poden ser una bona opció per a clients de gran valor net que busquen construir una cartera de fons mutuos personalitzada. Els programes d’acolliment de fons mutu permeten als inversors construir una cartera de fons mutuals en funció de les seves preferències i objectius. Els comptes d'embolcament de fons mutuals solen requerir una inversió mínima de 25.000 dòlars.

En un programa de reembossament de fons mutus, els inversors poden treballar amb un assessor financer i se'ls proporcionarà una llista selecta de fons. Un assessor financer pot treballar amb el client per crear una cartera personalitzada en funció dels objectius i la tolerància al risc del client. Els assessors financers normalment suggereixen assignacions de cartera de fons mutus en funció del perfil d’inversió personalitzat del client. Els inversors en programes de reembossament de fons mutus poden beneficiar-se de menors costos de negociació i una cartera assessorada professionalment en funció dels seus interessos d'inversió personalitzats. La quota anual d'embolcall és normalment la despesa principal associada a la cartera. Els honoraris anuals generals es reparteixen en funció dels actius del programa. Pot variar aproximadament entre el 0, 25% i el 3% segons el programa i és addicional a les tarifes operatives anuals que cobren els fons de la cartera.

Competència d’embolcall de fons mutu

Els programes d'inversió de fons mutu poden ser una bona opció d'inversió per als inversors. No obstant això, la creixent presència d’assessors de robo ha creat competència per a aquests programes. Com a resultat, moltes empreses de corredoria de serveis complets han començat a oferir alternatives d’assessorament robo als seus clients. És un exemple els portafolis intel·ligents de Schwab.

Les plataformes d'assessorament en robo ofereixen els mateixos serveis de perfilació i inversió de portafolis. Ofereixen alguns avantatges addicionals en la mesura que el servei està automatitzat, les tarifes poden ser més baixes i els mínims d’inversió normalment més baixos. Amb les inversions mínimes inferiors, es poden oferir programes d’acompliment d’assessorament robo als inversors que busquen construir carteres gestionades amb només 5.000 dòlars. Actualment, la majoria de programes d’acompliment d’assessorament robo utilitzen fons borsats en borsa (ETF) en lloc de fons mutuals.

Programa d'inversió del programa de fons mutu

Els inversors trobaran programes d’acolliment de fons mutus a la majoria de les empreses de corredoria de serveis complets. UBS i Schwab en són dos exemples. Aquests programes permeten als inversors construir carteres de fons mutuos sense càrrega amb només una petita quota anual afegida per al suport de gestió de cartera de professionals.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Com un programa d’assessorament de fons mutus ajuda a abaratir els costos de negociació Un programa d’assessorament de fons mutu, també conegut com a fons de fons mutu, és una cartera de fons mutuos seleccionada per combinar una assignació d’actius predefinida. més Compte d'assessor Un compte d'assessor és un compte d'inversió on s'inclouen serveis d'assessorament en inversions per ajudar a implementar estratègies i compres d'inversió. més Quota d’assessors La tarifa d’un assessor és una quota que paguen els inversors pels serveis d’assessorament professional. més Com funcionen les empreses de corretatge Una responsabilitat principal de l’empresa de corredoria és ser un intermediari que reuneixi compradors i venedors per tal de facilitar una transacció. més Definició de diners gestionats Els diners gestionats són un mitjà d’inversió pel qual els inversors confien en les decisions d’inversió dels gestors d’inversions professionals més que no pas els propis. més Supermercats de fons Supermercats del fons es refereix a empreses o corredories d’inversions les plataformes dels quals ofereixen als inversors una àmplia gamma de fons mutuos de diferents famílies de fons. més Enllaços de socis