Passeu els exàmens CFA al primer intent

En conjunt, la designació de Chartered Financial Analyst (CFA) és un desafiament desconcertant, i les probabilitats d’èxit de principi a fi són escasses; menys del 20% dels que inicien aquest repte arriben al final. No obstant això, com ha demostrat un de cada cinc candidats, és possible.

No hi ha cap codi secret per navegar pel programa CFA i superar la prova, però un enfocament organitzat i disciplinat us ajudarà a superar cada nivell del programa i, finalment, assolir el vostre objectiu. Esbrineu què necessitareu per tallar i superar cada nivell al primer intent.

Programa CFA

Abans d’entrar-nos a l’agradable, és important comprendre què comporta tot el programa. El programa Chartered Financial Analyst, ofert per l’Institut CFA a Charlottesville, Virgínia, està dissenyat per ensenyar als professionals de la inversió un "cos candidat de coneixement" (CBOK). El CBOK posa a prova els candidats sobre ètica, anàlisi quantitativa, anàlisi de estats financers, economia, anàlisi de cartera, finances corporatives i anàlisi d’accions, bons i inversions alternatives.

Consta de tres nivells, cadascun dels quals culmina amb un examen de sis hores. El primer examen s’administra tant a finals de primavera com a tardor tardana (generalment a juny i desembre) i els exàmens de nivell II i III només s’ofereixen a finals de primavera (normalment al juny). Després de superar els tres nivells de l’examen, cada candidat CFA que tingui quatre anys d’experiència en inversió professional és elegible per rebre la designació d’analista financer agafat.

Esteu al cap del repte? Les claus de l’èxit són organitzar-se, desenvolupar un programa d’estudi eficaç i revisar.

Passeu els exàmens CFA al primer intent

L’organització és clau per preparar i aprovar l’examen

Un cop heu pres la decisió de presentar-vos al pròxim examen CFA, haureu de desenvolupar un curs d’acció. Aquí hi ha alguns consells:

Comença aviat

L’Institut CFA estima que són necessaris almenys 250 hores d’estudi independent per aprovar cada examen, i l’enquesta de l’institut va mostrar que els candidats realment es preparen per 322 hores de mitjana en tots els nivells d’exàmens. Dit d'una altra manera, un candidat que comenci sis mesos abans del dia de l'examen hauria de pensar passar més de 13 hores setmanals estudiant. Els candidats passen la major part del temps revisant el currículum del programa CFA i examinant-se de les proves i utilitzant materials independents de preparació per als exàmens.

Vista prèvia del material abans de començar

Un cop registrat per a cada nivell, rebrà un currículum dividit en unes 18 sessions d’estudi. Vista prèviament àmpliament cada sessió per determinar la vostra familiaritat amb cada tema. (Consulteu la nostra pàgina de preparació d’exàmens per obtenir una revisió ràpida del examen CFA de nivell I.)

Elaborar un pla de jocs

Obteniu el calendari i determineu quines setmanes estudiareu quines seccions. Programeu els vostres estudis per completar totes les seccions, com a mínim, un mes abans de l'examen, per tal que pugueu revisar. A més, programeu els dies de revisió a mesura que us acompanyi.

Seleccioneu un curs de revisió

De cap manera, un curs de revisió hauria de substituir l'estudi del material. Tanmateix, un bon curs de revisió pot augmentar el vostre programa d’estudi aclarint o identificant conceptes amb els quals podríeu tenir problemes. La clau és escollir només un curs, de manera que podreu dedicar més temps a centrar-vos en el CBOK.

Elaborar un programa d’estudi eficaç

Un programa d’estudi eficaç marcarà la diferència entre passar i fallar. Per desenvolupar un programa eficaç, considereu el següent:

Estudieu tots els "estats de resultats d'aprenentatge" (LOS)

L’Institut CFA defineix LOS com a "coneixements, habilitats i habilitats que hauríeu de poder aplicar després de completar una lectura i tots els exercicis i problemes associats". Per dominar cada LOS, desenvolupar un esquema i anotar els termes, definicions i fórmules importants relacionats amb cadascuna. Serà més probable que recordi aquests punts més tard si us agafeu temps per anotar-los quan els trobeu.

Utilitzeu targetes flash

Les targetes casolanes són una forma eficaç de dominar el material. Les targetes flash són portàtils i es poden revisar ràpidament mentre es desplaça al treball, durant una pausa per dinar, etc.

Utilitzeu tècniques de memòria

Els dispositius mémònics, com ara prendre la primera lletra de cada paraula en un concepte per escriure una paraula, són útils. També hi ha altres trucs, com ara consignes enganxoses. Per exemple, "SiP a CoKe" es pot utilitzar per recordar-vos la paritat de trucada en opció: Els preus d'un estoc + el Punt = els de la Trucada + el valor actual del preu striKe. Tampoc deixeu de tenir en compte el valor de les pistes de memòria auditiva.

Estudi de materials quantitatius i qualitatius de manera diferent

A l’hora d’estudiar material quantitatiu és important treballar els problemes. Primer estudieu el concepte, després apreneu fent aquests problemes una i altra vegada. Un cop entès com resoldre un problema, torneu al material per obtenir més comprensió. Llegiu temes qualitatius, com ara ètica o finançament del comportament, abans de treballar en qualsevol problema. Aprofiteu aquestes lectures com si gaudíssiu d’un bon llibre. Molts problemes ètics es basen en escenaris i són de fàcil lectura.

Feu feina amb tantes preguntes pràctiques com pugueu

Utilitzeu el currículum que ofereix l’Institut CFA per determinar quins tipus de problemes necessiteu treballar. Milloreu el vostre treball treballant en problemes addicionals de proveïdors de preparació d’exàmens de bona reputació.

Utilitzeu la vostra calculadora aprovada

Una part del repte per superar els exàmens CFA és la capacitat de respondre preguntes en un curt període de temps. Practicar amb la calculadora que fareu servir el dia de l’examen us permetrà obtenir la màxima eficiència amb el vostre dispositiu.

Mantingueu-vos motivats

Centreu-vos en el motiu pel qual guanyeu la vostra carta de CFA i com us guanyareu a la vostra recompensa després de fer l'examen.

Mantenir un estil de vida saludable

Mengeu menjars saludables, dormiu bé, eviteu l’alcohol o la cafeïna en excés i recordeu fer exercici. Les persones sanes són millors aprenentatges.

Revisió

Esperem que hàgiu revisat el material a mesura que avanceu. Tot i així, encara necessitareu un mes sòlid per revisar el material de nou un cop hagueu passat totes les sessions. No prengueu aquesta part del procés d’estudi a la lleugera. A continuació, es mostren alguns consells útils per a la vostra fase de revisió:

Acabar d'hora

Acabeu de cobrir tots els materials com a mínim un mes abans de l’examen.

Utilitzeu eines de pràctica

Utilitzeu eines com els exàmens de preparació en línia per avaluar els punts forts i febles. Informeu-vos d’on necessiteu aprofitar els vostres punts forts i fer pràctiques a les zones on esteu dèbil.

Problemes laborals fora de línia

Feu la vostra feina com ho faríeu el dia de l’examen: amb una calculadora i un llapis a la mà. Si us acostumeu a resoldre problemes a Excel, podríeu tenir problemes de gestió del temps durant la prova real.

Feu Exàmens de Pràctica

Aprofiteu aquest dissabte un parell de setmanes abans del dia de l’examen i intenteu reproduir el màxim possible l’entorn de proves real. Feu temps i no permeteu interrupcions. Això us permetrà acostumar-vos a escriure dos exàmens de tres hores en un dia. També és possible que vulgueu invertir en un bon set de taps per les orelles; aquests seran útils durant l'examen real.

Feu una prova de prova

El dissabte abans de l’examen, condueixi cap a on vas a fer la prova i fes un cop d’ull al lloc. Determineu on aparqueu i la manera més ràpida d’arribar d’allà a la sala d’exàmens.

Feu temps per vosaltres mateixos

Si és possible, desenganxeu-vos la setmana abans de l'examen. Això permetrà temps per fer la revisió final i reduir els nivells d’estrès abans de l’examen. Quedeu-vos a casa, estudieu el material i no deixeu interrupcions.

Somni ajustat

Preneu-lo amb calma la nit anterior. Repasseu lleugerament el material, raspalleu els punts febles i mengeu un bon sopar. Feu un dinar per al dia següent per menjar durant el vostre descans de dues hores. Recordeu també que envieu la vostra calculadora, llapis, gomes d’esborrar, medicaments necessaris, bitllet d’examen, identificació de fotos i taps per les orelles. Dormiu-vos a l’hora adequada.

El dia de l’examen

Desperta't d'hora i menja un bon esmorzar. Repassa alguns conceptes amplis. Comenceu per uns que us siguin fàcils, i després podeu treballar alguns problemes. No entris a l'examen fred. Deixeu la casa amb molt temps per arreglar-vos un cop arribeu. Relaxeu-vos i respireu profundament. Eviteu parlar amb els altres sobre l’examen. Si veus algú amb qui vols parlar, prova de no parlar de l’examen. Això només us estressarà i afectarà el vostre rendiment. Durant el descans entre la primera i la segona sessió, mengeu el dinar i passegeu. Això ajudarà a fer circular la sang i mantenir-lo una mica solt després de romandre assegut durant tant de temps.

Després feu (i aproveu) l’examen.

La línia de fons

Si sou un candidat al programa CFA o us plau registrar-vos, haureu de tenir èxit. Organitzeu el vostre material, estudieu-lo de manera efectiva i reviseu-ho per augmentar les probabilitats de superar cada nivell de la CFA al vostre primer intent.