Sèrie 26
La Sèrie 26 és un examen de llicències i una llicència que permet al titular supervisar aquells que venen fons, anualitats variables i assegurança de vida variable. De manera més àmplia, la Sèrie 26 permet al titular que es registri com a principal limitat que supervisa i gestiona activitats de vendes que cobreixen les següents: valors reemborsables registrats en virtut de la Llei de 1940 sobre societats d’inversions, com ara fons mutus, contractes variables i programes de finançament de primes d’assegurances emeses per Companyies d'assegurances.
El propòsit de la Sèrie 26 –coneguda també com a examen de qualificació principal de la Companyia d’Inversions i els Productes de Contractes Variables– és protegir el públic inversor mitjançant l’avaluació del coneixement i la competència de la Companyia d’Inversions de nivell d'entrada i de productes de contractes variables. L’examen Sèrie 26 l’administra l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).
Sèrie 26 Requisits
Per tal de presentar-se a l’examen de la Sèrie 26, que té un cost de 100 dòlars, un candidat ha d’associar-se i ser patrocinat per una empresa membre FINRA i ha d’haver superat ja el Representant de Companyies d’Inversions i Productes de Contractes Variables (Sèrie 6) o el Representant General de Valors. (Sèrie 7) exàmens. Així mateix, els candidats també han de passar el Securities Industry Essentials (SIE).
Sèrie 26 Estructura i contingut
L’examen consta de 120 preguntes, 10 de les quals no són classificades i es distribueixen aleatòriament al llarg de la prova. Els candidats tenen assignades dues hores i 45 minuts per realitzar l'examen, que es realitza a través de l'ordinador. Una puntuació de superació és del 70%. No hi ha cap pena per endevinar, de manera que els candidats han de respondre a totes les preguntes. Per obtenir més informació, vegeu Esquema de qualificació principal de la Companyia d’Inversions i Contractes Variables de FINRA (Sèrie 26).
- Funció 1: Activitats de gestió de personal i registre del broker-distribuïdor (16 preguntes) - Part 1: Realitza activitats de gestió de personal i administra el registre del corredor i persones associades al sistema del Dipòsit Central de Registre (CRD) mitjançant un arxiu, actualització o modificant documents adequats. 2a part: proporciona formació i formació sobre l'estructura, les normes i les regulacions de la indústria de valors, les característiques del producte i les polítiques fermes.
- Funció 2: Supervisa les pràctiques de vendes associades i les persones externes (49 preguntes) - Primera part: Supervisa, supervisa i documenta les activitats de venda de persones associades per aconseguir el compliment de les normes i regulacions de la indústria de valors i polítiques fermes i proporciona informació sobre el coneixement i el rendiment del producte. 2ª part: Supervisa, revisa i aprova les comunicacions amb el públic per aconseguir el compliment de les normes, les regulacions, els requisits de presentació i les polítiques fermes de la indústria de valors. Part 3: Supervisa les recomanacions i el maneig de comptes i transaccions dels clients per a divulgacions adequades sobre productes, despeses de venda, riscos, serveis, costos, taxes i lliurament de la informació i documents legals. Part 4: Supervisa el compliment de les regles de compensació en efectiu i de no-efectiu de FINRA. 5a part: revisa i aprova o prohibeix les activitats financeres i de negocis personals fora de persones associades. Part 6: Actua, segons sigui necessari, en relació amb la conducta de persones associades i aborda violacions o violacions potencials de les normes i regulacions de la indústria de valors i polítiques i procediments ferms.
- Funció 3: Supervisió del compliment i processos empresarials del corredor i de les seves oficines (45 preguntes) - Primera part: Supervisa els processos operatius de l'empresa per complir els requisits normatius relacionats amb l'obertura i el manteniment continuat de comptes de clients. 2a part: Supervisa, identifica i informa d’activitats sospitoses d’acord amb els requisits normatius i ferms i verifica que es conserva i s’arxiva la documentació. Part 3: Elabora, implementa i posa en pràctica l'adequació dels controls interns i supervisa les activitats empresarials per complir els requisits normatius i d'informes. 4a part: Realitza inspeccions d'oficina obligatòries per verificar el compliment dels requisits normatius i de polítiques i procediments ferms. 5a part: Gestió adequada, resolució i informe regulatori obligatori de reclamacions dels clients. Part 6: Supervisa els requisits d’introducció, manteniment i informes de productes / línies de negoci i el compliment de la responsabilitat financera.