3 millors ETF per fer el seguiment de l’S&P 500 el 2019

Us pregunteu si l'índex Standard & Poor's 500 és un bon lloc per aparcar els vostres dòlars d'inversió? Warren Buffett diu que el millor pla de jubilació és posar el 10% dels vostres fons en obligacions governamentals a curt termini i el 90% en un fons negociat amb borses de seguiment S&P 500 (ETF). Com que Buffet és un dels principals inversors del món, podríeu fer pitjor que rebre els seus consells.

Compres per emportar

• Segons Warren Buffett, el millor pla de jubilació és posar el 10% dels vostres fons en obligacions governamentals a curt termini i el 90% en un fons negociat amb borsa de seguiment S&P 500.
• El S&P 500 cobreix tots els sectors principals i representa aproximadament el 80% del pla de mercat nacional; per tant, potser és la millor representació de l'economia dels Estats Units.
• Alguns ETF S&P 500 funcionen millor a l'hora de replicar la referència, i d'altres ETF ho fan a uns costos envejablement baixos en comparació amb els seus competidors.

Inversió en l'índex S&P 500

El S&P 500 és potser la millor representació de l'economia nord-americana, que abasta tots els principals sectors i representa aproximadament el 80% del pla de mercat nacional. No és estrany que gairebé 10 bilions de dòlars d’efectius dels inversors estiguin vinculats als recursos propis que componen l’índex, segons les darreres estadístiques de S&P Dow Jones Indices, que superen els 3, 4 bilions de dòlars en ETFs índexs.

Per descomptat, no tots els ETF S&P 500 no es creen iguals. Alguns fan un treball molt millor per replicar el punt de referència, i d’altres ho fan a uns costos envejablement baixos en comparació amb els seus competidors. Heu trobat el vostre punt d'inversió més gran quan heu descobert un fons que aconsegueixi bon rendiment a un cost atractiu.

Si esteu pensant a traslladar alguns diners en efectiu a un índex S&P 500 de l’índex, aquí teniu un cop d’ull a algunes opcions més destacades per al 2019. Els fons es van escollir sobre la base d’una combinació d’actius gestionats (AUM), relació de despeses i a llarg termini. rendiment. El rendiment actual també va ser un factor important, però després de la recent despesa, els guanys actuals són modestos, cada un al voltant del 10%. Totes les xifres eren exactes el 9 d'abril de 2019.

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Emissor: State Street Global Advisors
• AUM: 277, 4 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 0945%

Encara que no és tècnicament un ETF (SPY és una unitat d'inversió unitària, que normalment són vehicles més eficients d'impostos que els fons gestionats), aquest és el més antic dels fons comparatius de S&P 500 i, amb molt, el més gran en termes d'AUM. També és extraordinàriament barat de mantenir, amb una ràtio de despeses de només 9 punts bàsics i rastreja molt el rendiment de l’índex de referència.

El fons també és extremadament líquid, amb un volum diari mitjà de negociació de prop de 16 mil milions de diaris, cosa que el fa atractiu com a instrument de comerç tàctic, així com una inversió de compra i manteniment de la suma de 401 (k). Els rendiments comparatius són sòlids en els períodes d'1, 3 i 5 anys amb guanys del 17, 83%, 17, 21% i 13, 82%, respectivament.

Tingueu en compte, però, que malgrat la seva popularitat i liquiditat, té una relació de despeses relativament elevada en comparació amb alguns dels seus competidors.

2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• Emissor: BlackRock
• AUM: 169.500 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 04%

Si busqueu una exposició directa a S&P 500 a preus més baixos, IVV és el vostre fons. És difícil trobar un fons que ofereix un rendiment de referència ajustat amb costos de retenció tan baixos. Per descomptat, no es pot apropar a SPY en termes de volum, però IVV és molt líquid per a gairebé cada classe d'inversors, amb més de 850 milions d'accions canviant de mans cada dia. També és un autèntic ETF, cosa que significa que evita l’arrossegament d’efectiu inherent a una confiança d’inversió d’unitats com SPY. Els rendiments comparatius són forts en els períodes d'1, 3 i 5 anys, amb guanys del 9, 39%, el 13, 46% i el 10, 86%, respectuosament.

3. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

• Emissor: Vanguard
• AUM: 459.65.82 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 04%

Amb una data de creació de setembre de 2010, VOO és el més nou d'aquests tres ETF, però és una part de la cartera de fons de la Vanguard molt respectada. Pot ser que tingueu la temptació de preguntar-vos si hi ha molta diferència entre VOO i els seus companys primaris, IVV i SPY, i, amb tota honestedat, no n’hi ha gaires. Al igual que els seus companys, VOO té costos baixos i elevada liquiditat i ofereix la cobertura de grans càmeres que espera en un fons de referència S&P 500.

Si bé les diferències poden ser menors, són potencialment importants. VOO només divulga les seves participacions mensualment (no diàries com la IVV), cosa que suposa una lleugera incidència en matèria de transparència. I VOO, a diferència de SPY, reinverteix el seu efectiu provisional. Els rendiments comparatius són forts en els períodes d'1, 3 i 5 anys amb guanys del 9, 40%, el 13, 46% i el 10, 86% respectivament.

La línia de fons

Hi ha diverses bones opcions per accedir a l’índex de S&P 500 per a inversors individuals, i les tres enumerades anteriorment són només una mostra d’ells. Per accedir a aquests ETFs, caldria un compte d’inversió mitjançant una intermediació borsària. Cercar les inversions que voldríeu a la vostra cartera pot ser un repte i, per tant, triar el corredor que s’adapti millor a les vostres necessitats.

A la recerca de consells sòlids, Investopedia ha creat una llista dels millors corredors en línia en funció dels seus preus i de les seves característiques per ajudar els que busquen un corredor en la seva cerca.