A través de les indústries, la intel·ligència artificial (IA) s'ha convertit en més que una paraula clau. La seva premissa: que les màquines es puguin programar per pensar i actuar gairebé com els humans, per aprendre contínuament i utilitzar aquest coneixement per resoldre problemes cada cop més complexos, ja s’ha demostrat i la tecnologia va en el camí d’adopció principal. Tot i que mol
Els avenços tecnològics i les regulacions en evolució canvien el panorama d'assessorament financer, fent que sigui més important que mai que els assessors es distingissin. Si bé els inversors busquen cada cop més inversions de baix cost —el 88% dels assessors van recomanar fons per a bescanvi (ETFs) als seus clients el 2017—, tot i així, valoren assessoraments financers de gran qualitat. Segons un
La Comissió de Valors i Intercanvis (SEC) espera que un nou formulari de divulgació obligatòria, anomenat Resum de relacions amb els clients (CRS), ajudi els inversors minoristes a comprendre millor la diferència entre els estàndards que els broker-dealers (BD) i els assessors d’inversions registrats. (RIA)
Malgrat la pressió que la seva empresa ha exercit sobre la indústria de l'assessorament financer, el conseller delegat de Vanguard, Tim Buckley, creu que el futur és humà. Es tracta de prendre una àmplia entrevista entre Buckley i Reshma Kapadia de Barron . Buckley, que va ocupar el timó de Vanguard el gener del 2018 després d'haver exercit com a director general d'inversions de la companyia, creu que, encara que les pressions sobre les taxes seguiran pressionant els marges dels productes d'inversió, la tecnologia no substituirà els humans. Aquesta
Entre la inestabilitat europea, l’augment de la volatilitat del mercat i el ressorgiment d’una gestió activa, actualment hi ha diverses tendències interconnectades. Però totes les decisions d'inversió comencen amb tipus d'interès. Per tant, qualsevol canvi en les taxes és cosa que els inversors han de tenir en compte. Una breu
Amb pel·lícules famoses com Wall Street i The Wolf of Wall Street , la indústria financera ha estat sensacionalitzada a Hollywood. Si bé aquest tipus de pel·lícules ofereixen un gran valor d'entreteniment, no ofereixen una representació precisa del que és realment ser professional del món de les finances. Hi ha p
Ara que la regla de confiança del Departament de Treball (DOL) està oficialment morta, l’atenció s’ha centrat ara en el paquet de regles proposat per la Comissió de Seguretat i Borsa (SEC), el Reglament de millor interès. Els mateixos grups de pressió que han bloquejat amb èxit la regla de confiança ara s’orienten als esforços de la SEC per crear un nou estàndard d’assessorament d’inversions, exigint als corredors que posin primer els interessos dels seus clients. Si els esforços pa
Tot i que la norma de confiança del Departament de Treball (DOL) ha estat oficialment protegida, molts del sector financer segueixen pressionant per implementar un estàndard fiduciari a tota la indústria. El DOL, a més de la Comissió de Valors i Valors (SEC), l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) i diversos procuradors generals de l'estat estan buscant solucions que protegeixin els inversors i mantinguin la claredat reguladora. Les
Enmig de converses sobre qui hauria de regular la professió d'assessor financer, el Consell de les PCP ha establert nous estàndards per als assessors que porten la designació del Planificador financer certificat (CFP). El Consell va aprovar actualitzacions del seu Codi ètic i estàndards de conducta en la reunió de març de 2018. Segon
No escorreu. Eviteu el comerç no autoritzat. No falsifiqueu documents. No doneu informació falsa o enganyosa. Preservar la confidencialitat del client. Sobretot, no robeu ni “emprunteu” els diners dels vostres clients. Aquest és un protocol per als assessors financers. Però hi ha unes pautes menys òbvies que cal complir per evitar que se sol·liciti com a assessor financer, per evitar les majors pertorbacions a la vida personal i empresarial que comportaria una demanda. FINRA va
La discriminació està present en el procés de contractació cada vegada que una empresa basa les seves decisions de contractació en factors diferents de les qualificacions del candidat. Els assessors d’inversió registrats (RIA) que operen les seves pròpies petites empreses poden presentar un desavantatge inherent a l’hora de defensar les seves pràctiques de contractació, i és més probable que cometin un error que comporti una discriminació. Un departament
La indústria d'assessoria financera està en situació de perturbació. Tot i que sovint genera beneficis atractius, la indústria també evoluciona notòriament. Els assessors que puguin adaptar-se i incorporar noves tecnologies es posicionaran per tenir èxit. Els que no ho quedaran es quedaran enrere. L’evol
En el passat, la por de no poder proporcionar el mateix nivell de recursos als clients pot haver impedit que els assessors financers no abandonessin les seves funcions en grans filistes o empreses de corredors de negocis per treballar per a empreses més petites. Avui la tecnologia està fent aquesta preocupació obsoleta. A
Els anys de rendiments positius han deixat complaents els inversors? Una enquesta publicada ahir per Natixis Investment Managers, amb seu a Boston, suggereix que els inversors no estan preparats per tornar a les condicions normals del mercat. El Centre d’Inversors Insight de Natixis va enquestar a 2.7
Igual que amb altres empreses orientades a les relacions, cada assessor financer afronta el repte d’equilibrar la necessitat de créixer contínuament la seva pràctica atenent els clients existents. El problema s'ha tornat més agut a mesura que els consells financers bàsics, com ara l'assignació d'actius i la captació general de les accions, s'han mercantilitzat. Al seu
Amb més de 30 trilions de dòlars en actius previstos per canviar de mans en els propers 30 a 40 anys, els assessors financers i els seus clients estan asseguts al precipici de la major transferència de riquesa de la història. A l’altura de l’imminent Great Wealth Transfer, fins a un 10% de la riquesa total dels Estats Units passarà d’una generació a la següent cada cinc anys, segons un informe d’Accenture del 2017. Els assessors
Des de fa anys, un debat ha suscitat si els fons gestionats activament o els productes índexs gestionats passivament són la millor opció per a carteres de clients. Els millors gestors actius poden afegir valor, sobretot en entorns de mercat desafiants com el que hem vist fins ara el 2018. D'altra banda, la indexació passiva és de baix cost i ha superat un percentatge elevat de molts fons gestionats activament. Tot
Després d'un any de rendiments borsaris sòlids amb poca volatilitat, el 2018 es presenta amb un principi diferent. L'índex S&P 500 va perdre una mica menys d'un percentatge en el primer trimestre després de guanyar gairebé el 22 per cent el 2017. Després que l'índex va assolir un màxim històric al gener, la resta del trimestre es va caracteritzar per fortes variacions diàries i fortes baixades. Les caig
L’abast de les oportunitats professionals en la indústria de la planificació financera és increïblement ampli, a més de l’enfocament i de l’àrea d’expertesa particular de cada professió. Però, per molt variada la professió en tipus d’oportunitats laborals, la demografia de la indústria no reflecteix la diversitat de la població. Per què continua se
La naturalesa dels consells financers està canviant. L’augment de la nova tecnologia financera i l’accés a punt per part dels clients a la informació fa que els assessors actuals hagin de ser àgils i atents per afegir valor continuat a les seves relacions. Ja no és només una qüestió de preus i rendiment, la indústria i les pressions externes –la nova normativa i solucions d’inversió de baix cost– han obligat els assessors independents a adaptar els seus serveis de manera continuada. A mesura que la de