Els podcasts han explotat en popularitat durant els últims anys. De fet, el 44% dels nord-americans afirma haver escoltat un en algun moment, segons un estudi del 2018 d'Edison Research. Podcast popular Aquesta vida americana atrau més de 2, 5 milions de descàrregues per episodi, que supera els 2, 2 milions d’oients del programa a les 500 estacions de ràdio terrestre. Molt
L’estudi de les restriccions financeres ha florit al segle XXI, però la majoria de la literatura s’ha dedicat a comprendre les restriccions en les empreses. Les restriccions tenen tanta importància per a les finances d'una persona o d'una família, i els assessors financers capacitats poden tenir un paper clau per ajudar els seus clients a comprendre les restriccions en els seus propis objectius. Això
Què significa el dipòsit de registre d’assessors d’inversió? El Dipòsit de Registre d’Assessors d’Inversions (IARD) és un sistema electrònic mitjançant el qual els assessors d’inversió es registren i presenten informes i publicacions necessàries a la Comissió de Valors i Intercanvi de Valors (SEC) federal i als reguladors d’àmbit estatal. Enteniment del dipòsi
Per a alguns corredors, vendre una assegurança de vida en línia sona més atractiu que trucar en fred, trucar a porta o conduir a nombroses cites. Malauradament, el procés és més complex que configurar un lloc web i veure com s’inclouen les notificacions de vendes. Els corredors que tenen èxit en vendre l’assegurança de vida en línia el tracten com un altre mètode de generació principal –sovint, el principal– i no com un ajustat. -i oblidar-la-tèc
Els assessors financers haurien de poder oferir múltiples serveis: planificació financera, assessorament de jubilació i gestió d’actius. Trobar-ne un expert en totes aquestes àrees és difícil, sobretot si es vol algú local, ja que, malgrat l’augment dels assessors de robo, hi ha molta gent. Per als qu
El sector financer està canviant ràpidament de moltes maneres. Però, què manté el futur d’aquí? Tot i que és impossible dir-ho amb certesa, diverses tendències recents s’han guanyat ràpidament al mercat i és probable que es disputin en la propera dècada. Els assessors financers han de preparar-se ara. Compres per e
Els planificadors financers honrats poden fer front a dilemes reals quan s’intenta fer el correcte per als seus clients. Hi ha alguns dilemes habituals que poden enfrontar els professionals de la inversió i també orientacions sobre com els podeu fer front. Temes ètics d'avui Fa una generació, tant el codi tributari com els productes i serveis financers disponibles eren més senzills del que són actualment. Per ex
Els assessors financers poden estar ocupats per ajudar els clients a assolir els seus objectius financers a llarg termini dia a dia, però la planificació per al futur de la firma també és una manera important d’assegurar l’èxit a llarg termini. Sense planificar-ho adequadament, els assessors financers poden quedar atrapats en la rutina quotidiana que dificulta créixer ingressos i ampliar el negoci amb el pas del temps. Sense cr
Gairebé un terç dels assessors financers formen una franja d’edat compresa entre els 55 i els 64 anys, segons un informe de Cerulli Associates del 2014, que suggereix que els intermediaris i els custodians corren el risc de perdre actius a mesura que els assessors surtin de la indústria. Al mateix temps, les dades mostren que aquests assessors d’envelliment han estat arrossegant els peus a l’hora de planificar la successió. Els jove
L’espai d’assessorament financer és cada vegada més competitiu a mesura que les empreses lluiten per un tros entre els graduats universitaris que acaben d’entrar a la plantilla i els jubilats que busquen maximitzar els seus anys crepusculars. Amb un panorama competitiu en constant evolució, els assessors haurien de mirar cap a blogs, revistes i punts de comunicació en línia per mantenir-se al capdavant de les novetats del sector i mantenir la seva avantatge competitiva. A continu
Una de les consideracions més importants per invertir diners del client per a un assessor financer és intentar avaluar la tolerància al risc del client. El risc es pot definir de moltes maneres analítiques, però si haguéssiu de preguntar als vostres clients la seva resposta comportaria alguna cosa segons la línia del risc de perdre diners. Tal c
Els assessors financers són acomiadats tot el temps. Pot empipar-se, però superar-ho i comprendre per què has aconseguit enllaunat t'ajudarà a tenir èxit en el futur en què vas fallar. L’aprenentatge dels vostres errors és crucial, però recordeu que els assessors no només es acomiaden perquè els seus clients van perdre diners al mercat. Diversos f
Com tots els propietaris de petites empreses, els assessors financers busquen maneres de reduir impostos, maximitzar els ingressos i estalviar per a la jubilació. Els assessors propietaris de les seves pròpies empreses tenen diverses despeses pròpies de la seva línia de treball, però també hi ha diverses mesures que poden adoptar la majoria o tots els contribuents autònoms per reduir els seus ingressos. Aques
Els inversors amb un valor net exigeixen molt als seus assessors financers. Els ultra-rics, en especial, esperen rebre una plataforma de servei complet dels seus gestors de riquesa. Cada vegada són més els que busquen assessors que puguin oferir-los serveis globals de gestió de riquesa, ja que molts tenen grans riqueses fora dels Estats Units Compres per emportar Els milionaris amb fins a multimilionaris sovint no tenen temps per gestionar els seus imperis financers i busquen assessors que s’especialitzen en clientela de gran valor net. Mol
La comunitat d'assessorament financer és conscient del valor que pot proporcionar als clients una planificació d'inversions i jubilacions adequada i un assessorament financer general que pot evitar que els clients surtin dels carrils amb els seus plans financers. Però el públic sovint té una percepció molt diferent del valor que els assessors poden proporcionar, especialment en una època de serveis de corredoria de baix cost, assessors de robo i tota la gamma de serveis financers als quals poden accedir amb un telèfon intel·ligent. No obst
Una de les millors coses que els assessors financers poden proporcionar als clients és una revisió anual de la seva situació financera. Si bé això pot semblar intuïtiu, no tots els assessors ho fan. Aquestes sessions són beneficioses tant per al client com per a l’assessor financer. Si bé, idealment, hi ha una comunicació continuada durant tot l’any, una reunió presencial dedicada a discutir on es troba el client i què hauria canviat durant els darrers 12 mesos pot provocar una conversa molt més en profunditat que un correu electrònic ràpid. o trucada telefò
Guanyar nous negocis pot ser prou difícil per als assessors financers. El paisatge és dur i els clients potencials tenen moltes opcions quant a demanar assessorament financer. L'augment dels assessors financers en línia (també coneguts com a administradors de serveis) afegeix una altra dimensió a aquesta equació. Mant
Els assessors financers tenen avui en dia diverses plataformes diferents per triar a l’hora de gestionar els seus negocis. Alguns cobren només comissions, mentre que d’altres cobren una combinació de taxes i comissions pels seus serveis. Però avui en dia molts assessors opten per deixar de banda els seus concessionaris i fer una pràctica exclusiva de taxes. Algune
Tant si ets actualment un assessor financer amb una llarga llista de clientela o un principiant que busca crear el vostre llibre, heu pensat mai en centrar els vostres esforços en un tipus determinat de client? Si ho teniu, potser us pregunteu per on començar. Al cap i a la fi, estaràs relacionant amb aquestes persones durant la resta de la teva carrera professional, de manera que hauràs de prendre les millors decisions des del primer moment. Un
Un assessor d’èxit sempre ha d’estar parlant amb els nous clients potencials i nous clients. No és fàcil mai demanar referències. Pot ser difícil trobar l'equilibri adequat entre estar a la part alta per presentar-vos i els vostres serveis –amb l'objectiu de fer una venda a la línia de venda– i ser empenta fins al punt de molèstia. No obstant ai