L’àmbit d’assessorament financer està ple de professionals amb talent que fan una gran tasca per gestionar les carteres dels seus clients i desenvolupar estratègies sòlides i impositives per a la jubilació i altres esdeveniments de la vida. El valor real dels assessors rau en la gestió del comportament del client. La seva
A causa de les exigències de l'explotació d'un negoci, el temps és una de les mercaderies més preuades per als propietaris de petites empreses, que poden desembocar en una àmplia gamma de qüestions financeres relacionades amb el negoci. La falta de temps presenta una oportunitat per als assessors financers, que poden afegir valor substancial als propietaris de petites empreses proporcionant assessorament i informació sobre qüestions financeres fora de les operacions bàsiques. A conti
Què és una recomanació de manta? Una recomanació general és una recomanació enviada per un professional o institució financera a tots els clients per comprar o vendre una determinada seguretat o producte, independentment de si l’actiu particular és compatible amb els seus objectius d’inversió o amb la tolerància al risc. Compres per
No és d'estranyar que els teus companys volen que gestionis un parell de diners per a ells. Si esteu parlant de les vostres estratègies d’inversió —i mostreu signes d’èxit—, ara us heu convertit en el noi (o noia). Aquests dies, les converses sobre diners i la gent que entén la planificació financera està rebent molt de respecte, ja que els joves s’adonen que hi ha més inversió del que abans pensaven. Així que si parle
Per què obrir la vostra pròpia empresa? Tant si teniu un veterà planejador financer que vulgui sortir de sota un cap tirànic com un principiant que acaba de sortir de la universitat, el somni de començar la vostra pròpia empresa de serveis financers és probablement una aspiració que us faci sortir del llit fins i tot en els dies més plujosos. . Els d
Sabíeu que fins a un 70% de les vídues decideixen canviar un assessor financer després de morir el seu cònjuge? Aquesta estadística, juntament amb la probabilitat d’arribar a l’edat de jubilació que experimentin la pèrdua d’un progenitor, d’un germà o d’un altre ésser estimat, significa que probablement tindreu problemes amb molts clients que pateixen pena. Compres per empor
Sempre tinc molts pressions en començar quan parlo de acomiadar clients, sobretot amb els nous empresaris que encara es pregunten com pagaran les factures cada mes. Ho aconsegueixo perquè jo solia pensar així. Quan operava des d’una mentalitat escassetada, sempre vaig pensar: “Si deixo anar aquest client, no tinc ni idea de si els puc substituir”. No impo
Has estat assessor financer durant uns quants anys (o més) i només has tingut la sensació que mai hagis arribat a la teva ranura? O heu trobat que, tot i que teníeu èxit, la nova era de la tecnologia i l’assessorament en robo ha fet que el que feu és gairebé obsolet? Conec moltes persones de la indústria d'assessorament financer que estan lluitant. Perden e
El bricolatge no és només per als inversors: els assessors financers estan fent cada cop més la via independent, transformant una indústria dominada des de fa temps per grans empreses de corredoria i botigues. I resulta que els assessors estan contents que hagin fet el canvi. Més del 90% dels enquestats a una enquesta realitzada per Schwab Advisor Services, de Charles Schwab, no lamenta la seva decisió de fer-ho sol. &quo
L’aparició d’assessorament digital pertorba la relació entre els clients i el món de l’assessorament financer com mai; en primer lloc, van arribar plataformes d'assessors virtuals directes a clients en forma de programadors de roboadvisers com els que ofereix Betterment i Wealthfront. Va aparèixer una versió B2B (business-to-business) que ofereix la mateixa experiència d'assessorament virtual però amb un assessor financer com a intermediari. Els Roboadv
La tecnologia ha afectat significativament la planificació financera professional. Els consellers independents, representants registrats i fins i tot comptables han vingut a confiar en un sofisticat programari financer dissenyat per ajudar-los a no només elaborar plans d’inversió i jubilació adequats per als clients, sinó que els ajudarà a involucrar millor els clients també. Compres
La Regla 3210 de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA), que substitueix la Regla 407 de NYSE anteriorment usada, va ser aprovada per la Comissió de Valors i Canvi (SEC) l'abril de 2016 i es va aplicar a l'abril de 2017 per assegurar que les empreses membres, els corredors i els assessors mantenen.
Les empreses d'assessorament en inversions registrades (RIA) poden proporcionar als clients serveis de planificació financera i de gestió d'actius realment imparcials. Això es deu al fet que no estan afiliats a venedors de tercers com bancs, corredors, companyies d’assegurances o altres entitats que puguin distorsionar el seu enfocament objectiu oferint-los una compensació per vendre els seus productes o serveis. Sego
Els assessors financers guien els clients pel complex panorama de la inversió, la gestió de la riquesa i la planificació tributària i immobiliària. La descripció del lloc de treball és determinada, però, com es pot triar la millor empresa per a la qual treballar? La millor empresa reflecteix les vostres preferències personals. Un auto
Moltes empreses dicten als seus assessors i corredors el tipus exacte de client que volen sol·licitar. Tot i que no està escrit en pedra, la majoria de les empreses de subjecció volen que els representants tinguin perspectiva de persones d’edat mitjana (o més grans) amb actius líquids entre els 1 milió i els 5 milions de dòlars. Es pode
Els assessors financers tenen un treball complex i fluid, ajudant a diversos clients amb situacions i objectius financers únics. Noves aplicacions, programari, productes i serveis en línia i sistemes basats en núvols per ajudar els assessors financers a créixer a gran velocitat. A l’hora d’atendre els clients de forma més moderna, aquestes 10 eines són imprescindibles. Compres
Les grans ciutats com Chicago ofereixen una alta densitat d’opcions d’assessors financers. Aquí hi ha cinc empreses independents que es troben entre les millors empreses de restauració per a clients minoristes de Windy City. Grup financer de Basil Basil Financial Group és una empresa d'assessorament financer exclusiu de tarifes: no ven productes ni rep cap comissió. Més av
En els últims anys, la indústria independent de gestió de riquesa ha estat un segment de serveis financers en creixement constant. Segons el Boston Consulting Group, hi ha uns 55, 7 bilions de dòlars en riquesa privada als Estats Units i Canadà. Aquesta xifra presenta molts professionals financers que contemplen la idea d’obrir la seva pròpia empresa de gestió de riquesa. En aque
No és tasca fàcil compilar una llista de dones famoses assessores financeres. Hi ha un bon grapat de periodistes financers reconeixibles; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi i Jane Bryant Quinn. Tanmateix, quan es tracta de famoses assessores financeres, la llista de dones conegudes assessores és escassa. L
Els assessors financers que busquen suport professional fora de les seves pròpies empreses poden unir-se a una o més de diverses organitzacions clau dedicades a promoure la planificació financera en diverses capacitats, com ara la planificació basada en tarifes, els serveis financers generals i les vendes d’assegurances. Tot